金融股衝一波1/黑馬開發金漲幅85%飆最猛 富邦金也上快速列車

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開發金今年100%併購中國人壽達標,並進駐新啟用的綠建築大樓,喜事連連,股價也跟著突飛猛進。右為大股東辜仲瑩。(圖/周志龍攝、報系資料照)
開發金今年100%併購中國人壽達標,並進駐新啟用的綠建築大樓,喜事連連,股價也跟著突飛猛進。右為大股東辜仲瑩。(圖/周志龍攝、報系資料照)

[周刊王CTWANT] 全世界屏息靜待美國聯準會(FED)升息時間表,統一投顧董事長黎方國將「受惠量化寬鬆(QE)退場的金融股」列為明年投資首選五類名單中,台新投顧副總經理黃文清更直言,金融業將延續今年獲利動能,「金融股股價再往上飛的機率很高。」

今年台股上市櫃企業獲利4兆元創歷史新高,黎方國以平均配息率7成初估2.8兆,台股整體殖利率約3.2%~3.5%,「我相信個別公司的殖利率在4.5%一定更多,」他建議投資人可留意「股價漲幅低、獲利高」者,「像是壽險股、銀行股,是QE退場受惠股。」

獲存股族青睞的金融股,近期陸續公布第三季財報後,各大社群及部落客開始忙著依前三季EPS推估2022年配息狀況,哪些殖利率超過5%、6%,甚至7%,並且熱議哪些適合「只存不賣」,哪些適合做「波段價差」。

CTWANT記者統整44家上市櫃金控、銀行、保險等公司於12月15日收盤的股價表現,對照2020年12月底的「還原收盤股價」(已計入2021年的配息配股),觀察今年以來的股價增減幅區間。

富邦金前11月大賺1,408億餘、EPS高達12.21元,蟬聯金控獲利王。圖為大股東蔡明忠(左)、蔡明興兄弟檔,各為富邦集團、富邦金董事長。(圖/翻攝富邦金臉書)
富邦金前11月大賺1,408億餘、EPS高達12.21元,蟬聯金控獲利王。圖為大股東蔡明忠(左)、蔡明興兄弟檔,各為富邦集團、富邦金董事長。(圖/翻攝富邦金臉書)

其中,股價漲幅達二位數的有31家,以金控來說,最高的是達85.12%的開發金(2883)到17.62%的玉山金(2884);漲幅個位數者則有10家,從7.29%的三商壽(2867)到1.65%的遠東銀(2845)。

股價漲幅拔得頭籌的開發金(2883),今年前3季獲利大幅增長,稅後淨利達306.9億元,較去年同期成長249%。此外,11月17日金管會拍板同意以換股方式,100%取得中國人壽股權,在獲利大好及合併題材發酵下,開發金股價從去年底9.3元(還原收盤價是8.94元),飆上12月15日的16.55元,成長85.12%,成為金融股黑馬

開發金今年前三季累計每股盈餘EPS達2.05元,依據CMoney推估2021年稅後EPS為2.46元,以這三年平均現金股利配發率62.31%來看,預估2022年配發現金股利1.53元,對照12月16日收盤股價16.5元,現金股利殖利率約9.27%,可說是金融股殖利率王。

國泰金控董事長蔡宏圖喊出「NOESG, NO MONEY」,宣示執行淨零碳目標,前11月累計獲利1,353.2億元,每股稅後盈餘EPS為9.95元。(圖/張文玠攝)
國泰金控董事長蔡宏圖喊出「NOESG, NO MONEY」,宣示執行淨零碳目標,前11月累計獲利1,353.2億元,每股稅後盈餘EPS為9.95元。(圖/張文玠攝)

其次為富邦金(2881),去年底股價為46.75元(還原收盤價是41元),對照今年12月15日收盤的74.6元,漲幅達81.95%。富邦金前11月大賺1,408億餘、EPS高達12.21元,以過去三年平均現金配發率38.67%來預估,2022年現金股利可望配發5.25元的話,對照昨天收盤股價74.90元,現金股利殖利率約可達7%。

同期間,台新金(2887)股價從13.25元(還原收盤價是12.31元)走揚到15日收盤價18.65元,漲幅51.5%,居金控今年漲幅第三名,台新金前11月累計稅後獲利達199.6億元、年增43.3%,累計每股稅後純益為1.61元;以過去三年平均現金配發率47.90%來預估,2022年現金股利有望達0.83元,對照昨天收盤股價18.65元,換算現金殖利率約4.45%。

國泰金(2882)股價則從42.25元(還原收盤價是40.5元)攀高到15日收盤價59.8元,漲幅47.65%,國泰金前11月累計稅後獲利1,353.2億元,每股稅後盈餘EPS為 9.95元,獲利續創歷史新高;以過去三年平均現金配發率42.07%來預估,2022年現金股利有望達4.53元,對照昨天收盤股價60.30元,換算現金殖利率約7.5%。

在臉書記錄存股投資心得的上班族「股市小黑」跟CTWANT記者說,「存股族選擇標的時,除了解公司獲利表現,還要注意配息政策是單配現金股利,還是既配現金又配股票股利,兩者對殖利率的計算也不同。

小黑舉例說,以玉山金(2884)12月9日股價27.95元來看,今年現金與股票各配0.61元,總共配發1.22元,換算殖利率是4.36%;若是將配股價格還原計算,0.61元配股還原價格是1.7元(61股✖️27.95元➗1000),因此配發為2.31元(計算方式:0.61+1.7),還原殖利率則是8.26%。

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