《金融》金道財富管理執行合夥人田爾納:家族辦公室首重接班規畫

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【時報-台北電】今年企業界十分流行討論在台灣設立及運作「家族辦公室」(family Office),新加坡聯合家族辦公室財務顧問公司金道財富管理(Golden Equator Wealth)執行合夥人田爾納(Gary Tiernan)接受本報專訪指出,一般金融機構成立家族辦公室服務團隊會有運作上的困難,關鍵在金融業有銷售金融商品的業績壓力。

田爾納指出,企業家族普遍重視投資,導致專門提供投資服務的家族辦公室數量眾多,現在亞洲大型金融機構也多在內部設立服務團隊,投資以外的家族文化、財產保值、家族治理等的服務很難討論,尤其是不同世代之間的接班規劃,以歐美家族企業的發展經驗來看,都需要專業協助。

具歐洲投資銀行和私人銀行背景的田爾納表示,歐美金融業者過去認為「亞洲人不付錢給財富顧問」,像私人銀行、家族辦公室等財顧生意會很難作,這其實是因為原本的服務內容「不值得客戶掏錢」。

田爾納指出,國際一流家族辦公室服務目前均採聯合團隊方式,屬名為MFO(Multi-family Office),在推動上可說是家族辦公室2.0的作法,其中,金融投資商品已不是重點,而是擴大到家庭結構變動、家族企業未來願景等。

例如和第一代企業創辦人討論並建立「家族文化」可能需要一至兩年;第三代則要採取類似業師的角色,帶領這群「NEXTGEN」(接班世代)重整家族資產及重啟活力。

金道財富管理公司與台灣家族企業接觸多年,田爾納說,今年因疫情完全無法來台拜訪客戶,未來在台灣會和律師、會計師事務所合作,就金融業則會採取「夥伴」關係,避免與單一金融機構作為策略聯盟,用「獨立財顧」的角色服務家族辦公室。(新聞來源:工商時報─記者陳碧芬/台北報導)