銀行智慧財管 9月中下旬推免費他益信託

（中央社記者蔡怡杼台北12日電）瑞士銀行宣布，為滿足富豪資產傳承需求，智慧財富管理預計9月中下旬提供他益信託服務，既有或新加入的智慧管理客戶基本上可免費享受這項服務。

瑞銀台灣區智慧財富管理董事總經理張凌雲表示，瑞銀於2016年4月推出智慧財富管理服務，承作門檻為25萬美元，根據瑞銀內部調查，智慧財管客戶對資產傳承的需求很高，但用什麼工具？怎麼做？大家卻不知道。

張凌雲指出，瑞銀智慧財管預計9月中下旬推出的他益信託服務，有兩大特色，一是免費提供服務，基本上客戶繳交1250美元的年費後，不額外收取其他費用，二是改變過去資產信託後配置較保守的策略，積極操作客戶信託後的資產，且為讓投資效果顯現，希望客戶投資期間至少5年以上。

他說，民眾現在進入信託後的資產，銀行可能是建議配置在單一保單以及公債等商品上，瑞銀智慧財管他益信託則提供客戶，透過基金的方式，多元布局債券、股票、全球市場。

瑞銀智慧財富管理部門投資諮詢顧問團隊副總裁顏明宏補充說明，目前民眾到銀行辦理他益信託服務，會被收取設定費、服務費等費用，但瑞銀智慧財富管理現有客戶或新加入的客戶基於資產長期配置需求下，瑞銀免費提供他益信託服務。

同時，顏明宏也指出，瑞銀智慧財管門檻雖25萬美元，但若以信託稅負優惠計算，建議有意辦理他益信託服務的客戶承作資產在100萬美元以上，或可享有信託稅負上的優惠。1060912