【防理專A錢自保術5】對帳單電腦列印變手寫 理專辯稱公司新規定誆客戶錢

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相較去年僅發生2起理專盜領弊案,今年卻是連環爆,已有10家銀行出現相關案件,銀行高層分析會生起盜領歹念,多半是理專遭遇財務問題,「有些人融資做股票、期貨,槓桿玩很大,但近年行情不好做,結果投資失利負債累累,被逼急了就鋌而走險。」

受害者林先生感嘆:「我聽理專勸告把基金轉定存,沒多久發現帳簿怪怪的。原本去銀行給理專刷簿子時,基金的配息收入都是用電腦打出來的,但後來卻變成手寫。」林先生搖頭說,當他質疑時,理專還義正詞嚴的說,是公司規定改成手寫,「但每次請她刷簿子時,她都避開我跑到別處。後來才知那筆投資根本沒轉成定存,而是被她領走了。」

不肖理專取得客戶的存簿、印章、密碼,偷偷將客戶的資產放進自己的口袋,為了不讓盜領事實曝光,他們甚至會自製對帳單與保單。

「現在彩色印刷容易,再蓋上銀行的章,不少人就傻傻相信了。」可道律師事務所律師吳存富指出,若是懷疑對帳單有問題,可以直接臨櫃稽核。「每月查帳要親赴銀行辦理,不能聽信理專片面之詞,有些人會說我把對帳單親自送到你這邊,太相信別人才會導致糾紛。」

曾擔任理專的基金達人Jim男建議投資人至少每月對帳一次,「最好使用網路銀行對帳,實體對帳單也不該寄給理專保管。有些人不想對帳單寄家裡被看到投資部位,那就租個信箱比較實在。」

銀行理專私下透露,有些客戶看不懂對帳單,會請理專幫忙整理損益表,這種非正式的檔案最容易動手腳。

不被理專A錢 掌握三不三要原則

  1. 不要太相信理專,印章、密碼、帳戶都給他

  2. 不要理專說什麼都簽,絕不簽空白取款憑條

  3. 不要在家辦理業務,拒絕到府服務

  4. 要臨櫃辦理業務,跟緊緊理專

  5. 要認識理專上司,建立雙理專服務

  6. 要每月對帳一次,有問題臨櫃稽查

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