【防理專A錢自保術7】民眾辛苦錢被搬走 金管會怒罰銀行5千萬

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今年以來屢見理專A錢的案例,截至9月底,已經有10家銀行爆發理專挪用盜領客戶資金案,驚動金管會開鍘,大舉罰款8家銀行,罰鍰金額高達5,100萬元,且這個數目還不包括正在走程序的永豐與玉山銀行。

理專挪用客戶資金案今年可說是連環爆,金管會也在今年6月通過「銀行理財專員挪用客戶款項防範措施」,即所謂的「理專十誡」,從人事、內控及內部稽核著手防弊,以維護消費者權益。

規範上路後,銀行端也開始調整系統,加重強化查核機制,按照規定各家銀行必須在年底改善系統,符合理專十誡規範。

銀行局官員表示,從明年(2020年)開始銀行必須落實理專十誡規範,並在2021年第2季報告執行結果,藉此檢視這套措施的成效。

除了金管會監督銀行落實理專十誡外,銀行公會也著手製作宣導影片,提升民眾在辦理金融業務的警覺心。銀行局官員強調,不管是加強銀行內控,還是透過影音宣導提醒民眾都只是「防範」,最重要的還是理專的專業性與職業素養。

「少數理專因個人財務問題而盜用客戶資金,導致民眾對銀行產生不信任,這些都是我們不樂見的。事實上還是有許多的優秀理專在為大眾服務,也不能因此抹煞他們的努力。」銀行局官員表示,未來會強化銀行舉辦理專員工訓練,加強理專的專業認知。

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