陳佩琪ATM狂存600萬一定是洗錢?律師:有無「隱匿金流」是關鍵
民眾黨主席柯文哲妻子陳佩琪被爆多次利用ATM存款,將逾600萬元不明資金存至自己與3名子女的銀行帳戶,恐淪為洗錢罪被告;然而,單純透過ATM存款是否即涉犯洗錢,又洗錢罪的構成要件為何,律師分析是否「隱匿金流」為判斷關鍵。
律師翁偉倫指出,單純透過ATM存款多次將資金存入自己和子女的銀行帳戶,實務上很難構成洗錢罪,首先得釐清存款人是否知悉資金來源為賄款等犯罪所得,再者因為是透過銀行端處理資金,仍有金流可以查詢,且也不是存至人頭帳戶,而是自己與子女的戶頭。
他說,要構成洗錢罪嫌,必須有「隱匿金流」的特別動作,或是利用人頭戶製造金流斷點,若以陳佩琪ATM存款的行為,要稱她涉及洗錢仍「言之過早」,畢竟她目前僅將資金單純存在銀行,且父母透過、借用子女帳戶存款,也是常有的、可以期待之事。
翁偉倫認為,若陳佩琪及子女將存入的資金,再度匯到海外,或是購買虛擬貨幣洗錢,又或是購買鑽石、黃金等攜至國外,才比較有可能構成洗錢。
根據金管會發布「疑似洗錢」態樣,包括同帳戶在一定期間內現金存提款累計特定金額、同一客戶辦理多筆現金存、提款交易,累計達特定金額以上、客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久,並達特定金額以上等等。
但法界人士指出,根據洗錢防制法規定,洗錢構成要件包括掩飾、隱匿犯罪所得來源,或使他人逃避刑事追訴,而移轉或變更特定犯罪所得;掩飾或隱匿特定犯罪所得的來源、去向、所有權;或收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
他說,若犯罪行為人明知財物或財產利益是以不法手段取得的,或是知道收取的財物屬於犯罪所得,還是決定收受,就具有洗錢的故意,依照法律規定,洗錢罪可以處7年以下有期徒刑,併科500萬元以下罰金,未遂犯也會挨罰。
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