陸富豪財產 靠家族辦公室管理

記者梁世煌/綜合報導

大陸超級富豪家庭都是如何管理資產的呢?根據瑞銀財富管理、中航信託、惠裕全球家族智庫(FOTT)與Campden Wealth聯合推出《2020家族財富與家族辦公室調研報告》(下稱《報告》),指出現今大陸超級富豪的平均財富水平為65億元(人民幣,下同),且隨著財富累積漸高,這些富豪也越來越傾向「家族辦公室」來處理家族資產,這顯示過去華人家庭忌諱討論處理財產的傳統,已經逐漸轉為更加倚賴專業人士的協助。

所謂的「家族辦公室」,指的是將金融專家、法律專家和財務專家集合起來,由這些人來擬定管理和保護自己家族的財富和廣泛的商業利益等諸多策略。

這樣就出現了只為一個家族服務的「單一家族辦公室」(Single Family Office,SFO)。目前歐美國家的超級富豪透過這種方式來維持家族資產的運作已經行之有年,而大陸的富豪在近幾年也開始跟進。

《報告》指出,在大陸,當前執掌家族財富的這一代人,其平均年齡為55歲,平均財富65億元(約9.43億美元),而其家族辦公室所管理的平均資產規模為42億元人民幣(6.04億美元)。另有約64%的受訪者表示,他們的主要財富管理工具正是「家族辦公室」。

相比之下,在全球範圍內,這些超高淨值人士的平均淨財富為12億美元,其家族辦公室的管理資產規模平均為9.17億美元,在亞太地區,平均淨財富為9.08億美元,所管理資產規模為6億美元。總體而言,大陸和亞太地區的資料相似,比全球同類資料低20%至35%。

至於這些家族是如何發家的?《報告》稱,29%的受訪者表示,他們的家族財富起源於房地產行業,該比例是全球的兩倍,緊隨房地產之後的是非必需消費品行業(16%)和工業(13%)。

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