【靠月配息退休4】台股年報酬率8% 首檔月配台股基金受矚目

歐陽善玲
鏡週刊Mirror Media
拉長時間來看,台股年化報酬率近8%,長線布局優質企業,投資人都能賺到錢。
拉長時間來看,台股年化報酬率近8%,長線布局優質企業,投資人都能賺到錢。

根據統計,過去10年台股年化報酬率接近8%,國內不少優質龍頭企業,具穩定配息與填息能力,投資人等於股息、價差兩頭賺,長期持有,財富滾存效益大。

台灣投資人向來偏好配息型產品,透過一筆資金、就能持續不斷的固定領息;在變動快速的金融市場中,定期配發股息落袋為安,且投資標的還能順利填息,就會成為市場追捧焦點。

最明顯的例子,是台灣50及元大高股息ETF,過去配發股息後能年年填息,現在已是國民理財工具,說明了在股市中,好的配息型商品必須具備「填息」能力。

而為回應市場對年金改革、及退休議題需求,元大投信將於3月募集台灣高股息優質龍頭基金,引發市場關注。其中月月配機制,強調配息不配本金的收益平準金設計,目的就是要讓基金配息率更趨穩定,不會忽高忽低。

元大投信解釋,投資人申購基金前,該基金在扣掉相關費用後,已實現或已收到的利息收入、現金及股票股利即是收益平準金。這個設計好處,在可避免基金配息率不被大量投資人湧入而稀釋,投資人在申購基金時,會有一定比例金額被納入收益平準金中,藉此維護配息穩定性,而最後配息金額就會是申購基金時,投資人拿出的收益平準金及申購基金後所賺到的利息、股息收益等。

事實上,每年領一次、或每季領息的投資人,在拿到配息收益後,還要再自主規劃、進行資金配置;對想每月直接領取穩定現金流的人來說,瞄準月配息產品,或許真能省下不必要的麻煩。

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