高股息ETF評比！0056、00878雖夯 「這檔」是黑馬

近來高股息ETF存股投資蔚為風潮，不少小資族希望能藉此抵抗低薪與通膨，領配息達成財富自由，其中高股息兩大人氣王，元大高股息（0056）和國泰永續高股息（00878）廣受熱議，理財達人摳摳觀察，去年改季配息的元大台灣高息低波（00713）以黑馬之姿強勢來襲。

摳摳在YouTube頻道「懶錢包Lazywallet」分享高股息ETF績效PK大解析主題，表示目前國內股票型ETF有38檔，裡面高達11檔主打高股息。高股息能有如今枝繁葉茂的榮景，起源是因元大高股息（0056）在上市10年間孤獨打出一片天，而這些年ETF投資越來越熱門，高股息更廣受股民喜愛。

隨著國泰永續高股息（00878）大放異彩，目前格局大概能用「2超強+2強」（0050、00878、00713、00900）來形容，2022年更有4位新同學加入（00907、00915、00919、00918），在股市走空時普遍交出不錯的成績，優異配息和展現抗跌特性，再一次把高股息規模和受益人數推升至新高峰。

摳摳挑規模和受益人數最高的元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）及近期績效突出的「黑馬」元大台灣高息低波（00713）來詳細解說，PK數據取自公開說明書。

元大高股息（0056）

成立時間：2007年12月13日

上市時間：2007年12月26日

發行價格：25元

追蹤指數：台灣高股息指數

每年6、12月進行成分股審核與調整，每年於10月配息1次，指數以台灣50指數和台灣中型100指數市值前150大公司作為母體，符合公眾流通量、流動性檢驗，選取未來預測現金股利殖利率最高的50家公司作為成分股。

國泰永續高股息（00878）

成立時間：2020年7月10日

上市時間：2020年7月20日

發行價格：15元

追蹤指數：MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數

每年5、12月進行成分股審核與調整，1年配息4次，分別於2、5、8、11月。指數以MSCI台灣指數為選樣範圍，考量ESG評級資格、ESG爭議評分資格、規模與獲利性、利率穩健性，再以近12個月年化股息殖利率（占25%），近3年平均年化股息殖利率（占75%）計算股利分數，依分數選前30檔作為成分股。

元大台灣高息低波（00713）

成立時間：2017年9月19日

上市時間：2017年9月27日

發行價格：30元

追蹤指數：特選高息低波指數（台灣指數公司特選高股息低波動股價指數）

每年6、12月進行成分股審核與調整，1年配息4次，分別於3、6、9、12月。指數從市值前250大公司中，先依殖利率進行篩選，再考量營運穩定度、權益報酬率、價格動能、股利發送品質，同時納入獲利能力、營業現金流量、波動度等指標，選出前50檔作為成分股。

摳摳表示，0056是台股ETF的一代傳奇，曾是無數小資族的第一檔持股；00878上市則帶來「季配息」加「收益平準金」機制，正中台灣投資人的心，2022年火箭升空，今年第一次配息又爆衝一波，上市不到3年就扳倒巨人，成為新一代ETF人氣王；00713則是低調大黑馬，主打低波動卻有著不錯的報酬率，去年跟上潮流改季配息又納入收益平準金，果真人氣大提升。

進入4大指標PK環節，在近10年的「報酬率PK」上，摳摳指出，00713近3年績效優異，多頭時漲得多，空頭時跌得少，這在之前很少人有預料到，因此用黑馬形容；00878近來的成績正好在中間，屬於多頭時有跟著漲，空頭沒跌太多的穩定類型；不過整體來說，只有0056成立時間比較長，經歷過景氣循環的考驗，另外2位需要更多年月來證明實力。

「殖利率PK」方面，用年均股價換算，三檔稿股息確實都很「高股息」，殖利率平均來看約在5%、6%左右；其實也能看出一年配4次或1次其實差異不大，單純看投資人喜歡哪種領息模式。不過摳摳也提醒，儘管近年大家的錢都發得很不錯，不過0056的故事告訴我們，從長期來看可不一定保證年年都能一帆風順。

摳摳在「總費用率PK」方面則直言，ETF本質上是基金，持有的每一天都要付費，隱形的成本會默默侵蝕利潤，不論績效好壞都逃不掉。00878是三檔中表現最好的，放在國內股票型ETF裡面也是中前段班；0056過去約在0.75%上下，算是普普通通，去年配合指數改制持股擴充到50檔推高了費用率，瞬間成了倒數；至於00713的高內扣一向飽受詬病，2022年大降一波來到中段班，希望能繼續保持。

最後則是「成分股PK」，摳摳表示，雖3檔ETF最大的目標就是追求高股息，不過內在的組成上差異可不小。0056今年多了20檔成分股，和一年前相比權重上都有下滑；而同樣持有50檔的00713權重高低落差就比較明顯，前10大依然有過半的力量。當然ETF會定期換股，真正的核心是指數，3檔高股息DNA不同，選股策略自然南轅北轍，比起專注研究當下的持股，了解指數選取的方式更重要。

摳摳指出，3檔高股息ETF都是電子類占最大宗，其實並不意外，這和台股上市公司產業趨勢一致，從大方向來看，0056改制後納入更多成分股，分散性上確實有些提升但依舊是「最科技」的一檔；00878和00713產業上較為多元平衡一些，去年市場走空時跌幅也相對小。

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