12家PK 機器人理財白熱化

魏喬怡╱台北報導
中時電子報

工商時報【魏喬怡╱台北報導】

機器人理財商機進入白熱化階段,金管會指出,目前金管會轄區內浮上檯面的機器人理財已有11家,包括王道銀行、復華投信、富蘭克林投顧已有機器人理財;大拇哥、商智、機智已取得執照;野村、元大投信規劃從事自動化投資顧問服務;先鋒投顧、鉅亨網投顧、核聚投顧則有意發展。

金融科技公司部分,則有精宏投顧,目前已有保經代公司的業務員皆運用其機器人理財平台為客戶作保單資產配置,但主管機關非金管會而是經濟部。

金管會指出,依據現行規定,若業者要以自動化工具提供證券投資顧問服務(Robo-Advisor),要先經過許可經營投顧業務。目前王道銀行以及復華投信已兼營證券投資顧問業務,所以不必申請新增業務項目。

至於大拇哥投顧、商智投顧、機智投顧則是申請設立投顧事業並取得投顧執照,預計從事自動化投資顧問服務。另外,野村投信、元大投信已規劃從事自動化投資顧問服務。從事基金銷售平台的先鋒投顧、鉅亨網投顧及核聚投顧亦有意發展機器人理財。

金管會表示,為了助攻機器人理財的發展,陸續作了法規開放,例如去年6月29日公布自動化投資顧問服務(Robo-Advisor)作業要點,明訂了發展理財機器人的九大作業要點、去年8月開放業者可在一定條件下,執行自動再平衡,大幅開放理財機器人。

今年4月金管會再度放寬申請經營顧問境外基金業務的資格,過去業者若要提供境外基金顧問業務時,依現行規定,須與一家一家的和總代理人簽訂提供資訊合作契約,但若依照新規定,投顧事業若具備有境外基金即時報價系統時,就可申請從事境外基金顧問服務。

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