2022年勞動基金大賠 每名勞工噴1.86萬元

記者 張家嘯 報導

勞動基金去(2022)年績效出爐,受到台股全年下跌22.4%,以及全球股票及債券市場下挫20%~30%的拖累,整體勞動基金至去年12月底止,出現3,529億元虧損,收益率為負6.71%,寫下2014年勞動基金運用局成立以來最慘紀錄。依據新制勞退有效帳戶約1,225萬計算,去年平均每位勞工賠了1.86萬元。

同時,公務人員退撫基金管理委員會也公布最新基金操作績效,去年全年實際收益數重摔新台幣478.44億元,收益率為負6.73%,是繼2008年慘賠860.87億元後,史上第2大衰退幅度。

勞動基金運用局表示,回顧去年金融市場,受到烏俄戰爭、升息循環、中國封控等因素影響,全球經濟景氣下滑,股票及債券市場劇烈震盪,造成投資收益普遍不理想。不過,2022年全年虧損幅度相較年中時已大幅縮小,且勞動基金近10年平均投資報酬率為4.05%,長期投資績效仍屬穩健。

事實上,勞工退休基金的投資收益,享有銀行2年期定存利率的保證收益,也就是退休時不僅本金不會受到市場波動影響,收益部分也有銀行2年定存的保障,勞工不須因為短期的金融市場波動及修正整理而擔憂。

勞動基金運用局強調,去年單一年度收益數為負,但用「虧損」二字形容不太公允,應該是說「獲利回吐」。而今年市場預估呈「小蹦小跳」的狀態,元月收益預估可衝破1,500億元以上。

整體來看,勞動基金截至去年12月底止,規模為5兆5,387億元,評價後收益數為負3,529億元。進一步區分,新制勞退基金規模為3兆5,947億元,收益數負2,280.8億元,收益率負6.67%;舊制勞退基金規模9,846億元,收益數負708.7億元,收益率負8.30%。

勞保基金規模為7,534億元,收益數負589億元,收益率負7.45%;積欠工資墊償基金規模為155億元,收益數負3.3億元,收益率負2.27%。不過,規模達1,560億元的就保基金,以及345億元的勞職保基金,都仍維持正數,收益數分別為49.8億元與2.2億元,收益率各為3.32%、0.65%。

無獨有偶,香港外匯基金去年也創下虧損逾2,000億元港幣的最差投資紀錄,相當於約新台幣7,764億元。香港金管局分析,主要是因為美國升息、俄烏戰爭,以及中國封城防疫等因素,導致2022年大幅虧損。

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