2024年主動式基金申購破4兆元 「這理由」勝ETF獲投資人青睞

統計顯示,2024年主動式基金申購金額達4.17兆元,超越ETF的3.82兆元。(圖:業者提供)
統計顯示,2024年主動式基金申購金額達4.17兆元,超越ETF的3.82兆元。(圖:業者提供)

國內外主要股市行情近年來不乏亮眼表現,帶起主動式基金的買氣,最新統計顯示,2024年境內外基金的申購金額達4.17兆元,已超越ETF的3.82兆元;整體淨申購量0.35兆元、年增幅120%。顯示2024年,不管是主動或被動投資,都受到投資人看重。

國內投資人近年來對ETF投資青睞有佳,加上證券週邊單位力推普惠金融,使得國人對投資理財逐漸有概念。反應ETF與主動式基金的申購與規模表現。根據集保基金資訊觀測站資料統計,2024年整體境內外基金申購金額為9.87兆元,年成長57%。其中,主動式基金申購金額4.17兆元、年成長43%,其次是ETF申購金額3.82兆元、年成長107%;貨幣型基金申購1.88兆元,年成長22%。

觀察淨申購金額,2024年境內外基金合計為2.72兆元,年成長103%。ETF淨申購量2.37兆元、年成長111%最多。主動式基金淨申購量0.35兆元、年成長120%,增幅更大;貨幣型基金則是淨流出近20億元,年減103%。

規模來看,2024年整體境內外基金為14.05兆元,年成長33%。主動式基金為6.74兆元、年成長16%;ETF為6.34兆元、年成長66%。貨幣型基金為0.92兆元,年成長僅2%。

資產管理業者分析,ETF以追蹤指數為目標,表現隨指數而波動,主動式基金由經理人選股操作,目標為超越指數,兩者各有特色,不過,主動式基金在台灣發展超過40年,基金投資種類遍及全球各區域、產業,種類相較ETF更加多元,且許多基金歷經多次景氣循環考驗擁有眾多受益者。

近年高股息ETF大行其道,許多新手投資人以ETF做為入門,ETF因此發揮理財教育的作用,讓更多投資人認識共同基金,進一步投資主動式基金。資產管理業者指出,透過主動、被動兼顧的投資策略,強化資產配置組合,小資族能輕鬆掌握全球市場的投資機會,也讓基富通、鉅亨買基金、中租等一站式購足的基金平台,更有發展的利基。(張佳琪報導)