Yahoo奇摩新聞 2024 Yahoo奇摩網友投資理財大調查！涵蓋族群最全面，「5大趨勢」大揭密
2024台股突破2萬點里程碑，多頭行情持續，從Yahoo股市台股個股頁瀏覽頁數年增56%可以觀察到，全民投資時代來臨。Yahoo奇摩股市近日公布2024年「投資理財行為大調查」結果，針對台灣18歲以上、近12,000位受訪者，深入剖析國人最新的投資趨勢及偏好，希望針對不同的族群，挖掘他們最新的投資動機與模式。
從上萬份的受訪者中，發現有78%網友看好台灣市場，並有興趣增加投資。至於投資的心態也從過去有閒錢才投資，轉變為希望增加存款、累積財富，以及做退休規劃和賺取長期收益。同時，從調查中還能歸納出5大投資理財趨勢：
趨勢一：84%網友重視穩健固定收益或配息
調查發現，有84%投資人在選擇投資工具時，認為固定收益、配息非常重要或有點重要。值得注意的是，ETF崛起，成為僅次股票、保險、定存，第四大受歡迎的投資工具，尤其特別受到18至34歲的年輕族群青睞，熱潮不僅會延續，也進而改變許多人的投資策略。
例如，「月月配ETF」和「季季配ETF」的熱度只僅次於「AI」，有3成左右的受訪者未來一年有興趣購買ETF。至於美股和美債、新能源，以及生技、智慧醫療等領域，也相當受到投資人關注。
趨勢二：Z世代願意承受更高的投資風險
第二個調查發現，18至24歲的Z世代高達56%已進入市場投資，相比千禧世代的網友，在相同年紀開始投資的比例不到4成。他們積極想要創造第二收入，有接近6成的人期待透過投資累積財富，雖然他們的投資資歷尚淺，但卻有34%受訪者表示，為了追求報酬的最大化，願意承受較高的風險。
而這也反映在投資工具的選擇上，除了股票、ETF、定存等，Z世代更勇於嘗試虛擬貨幣和期貨、選擇權等衍生性金融商品。題材方面，他們對社群股、新創、ESG和AI的關注都高於其他的年齡層，深怕錯失任何投資機會。因此如何培養Z世代正確理財觀念，會是非常重要的課題。
趨勢三：退休準備提早，退休族實力雄厚
根據調查，與2021年相比，受訪者開始退休準備的平均年齡，提前了4歲，來到46歲。還有近3成的人認為，退休金需要準備超過2000萬元，人數是2021年的三倍。而退休投資規劃主力族群是介於35至54歲之間的三明治世代，投資除準備退休金外，還要支應子女的教育基金，或用於買房、房屋汰舊換新。
由於他們是家庭的主要經濟來源，儘管多數人已經有5年以上投資經驗，但風險承受能力相較保守，更加注重報酬率穩健增長。因此除股票以外，也更偏好保險、ETF、基金、債券等風險較低的工具，並採取多元配置的策略。
特別的是，調查也發現，已退休族群中有56%的受訪者，仰賴投資收益作為主要收入來源。其中有4成的人擁有的流動性金融商品投資資產淨值在300萬以上，還有2成在750萬以上，實力非常雄厚。而這群人對股票的偏好程度更高，同時也是基金和債券的愛好者，至於ETF熱潮也吹進退休族群了。
趨勢四：看好美、日、亞洲新興市場，美股投資年齡下修
今年的調查也探討了受訪者對不同海外市場的偏好。表現強勁的美國仍是投資人最看好，並有興趣增加投資的市場，其次依序為日本、印度、新加坡、印尼和東南亞。
有趣的是，從中發現有44%年齡介於18至34歲的年輕族群，今年欲增加美股投資，整體比例較45歲以上者高。至於45歲以上的族群，除美國外，對於日本、印度和東南亞等亞洲新興市場，則展現相對更高的興趣。
趨勢五：專業財經網站與APP最受網友信賴
隨著資訊取得愈來愈容易，調查還顯示，有79%受訪者表示，在選擇投資工具時，有足夠的次級資訊或分析很重要。因為困難的往往不是如何取得資訊，而是如何分辨資料的可信度。而接近5成的人最為信任財經股市網站、APP，其次是一般網站的新聞報導，再來才是自己研判行情。
不過，若以若以年齡交叉分析，45歲以上的族群，投資時更仰賴自己過去累積的經驗和知識。相對的，18至44歲的族群則更信任專業的綜合財經網站、APP。至於其他影響投資工具選擇的要素還包括，標的是否為市場上指標性的產業、產品是否由大型知名券商或投信銷售管理等。
Yahoo股市是投資新手的第一站，也深受高資產族群青睞
Yahoo股市已經在台灣深耕超過20年，使用者涵蓋各個年齡層和不同投資階段的投資人，包括新手、投資高手和高資產族群。同時，根據Comscore統計，2024年3月Yahoo股市18至24歲不重複的造訪人數為71.2萬，在所有財經資訊類媒體排名第一。
此外，與其他財經平台不同的是，Yahoo股市長期深耕於ESG議題，超過8成的使用者表示聽過ESG，最感興趣的議題有氣候行動、產業創新與基礎建設，以及可負擔的潔淨能源等。若能將ESG目標納入企業責任，有8成使用者對品牌好感度增加，更有近半數使用者表示對ESG相關的投資商品有興趣。可以顯現投資人已經逐漸建立對永續、ESG的認知與重要性。
