3員工勾串詐騙舞弊 金管會重罰「這家銀行」2000萬

金管會調查,中國信託銀行3名行員涉嫌勾結詐騙集團舞弊,重罰2000萬元。(圖:中信銀官網)
金管會調查,中國信託銀行3名行員涉嫌勾結詐騙集團舞弊,重罰2000萬元。(圖:中信銀官網)

政府打詐,金管會開鍘!檢調查出,中國信託銀行3名行員涉嫌勾結詐騙集團,大幅調高特定帳戶每天轉帳金額的額度,疑助詐騙集團操縱舞弊,金管會今(30)日表示,這和過去行員監守自盜的舞弊案不同,是「銀行員行為偏差造成的新形態風險」,重罰中信銀2000萬元。

金管會傍晚發布新聞稿指出,中國信託銀行成功分行前行員朱員、東民生分行行員吳員及蘆洲分行行員蕭員等3人,2021年7月到2023年5月期間,辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳、ATM提領日限額案件,最高額度甚至調高到3000萬元,而相關帳戶調高限額後,有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶之異常情事,顯示未完善建立內控。

金管會認為,中信銀有2大缺失,第一,對確認客戶調高交易限額的合理性及真實性未完善建立相關控管機制;第二,未完善建立員工行為監控及管理機制,導致行員有操縱舞弊的空間,不利銀行辦理內部覆核及稽核作業。

銀行局官員表示,相關舞弊疏失依銀行法第129條第7款規定,核處中信銀2000萬元罰鍰,並要求檢討相關人員責任,且需增加作業風險之相關資本計提。

看更多社會新聞
三重連開13槍畫面曝光 槍手狙殺債主3小時落網
明仁會又栽了!走私2.8公斤安毒被查獲 組長蔣文舜3人收押
假檢警詐騙老婦1791萬 海山警火速逮捕4名犯嫌到案
中和男持毒被抓 竟向警鬼扯:黏新冠肺炎病毒用的
國3南下266K連環車禍!7人分受輕重傷送醫

【填問卷抽好禮】2023健康生活大調查