4銀行成炒匯幫凶 央行連坐重罰

敬酒不吃吃罰酒！新台幣升勢難抑，央行胡蘿蔔跟棍棒齊發，首度祭出連坐法，4家銀行因違規受理糧商遠匯交易、違反實需原則，成為糧商炒匯幫凶。據央行新聞稿，短短一年累積承作金額達110億美元，大量承作新臺幣遠期外匯交易進行炒匯之情事，影響外匯市場穩定，加上幕後涉國際大型糧商的背景 央行最快會在農曆年前做出處分，最重將撤銷外匯業務執照，殺雞儆猴意味濃厚，鐵腕作風近年罕見。

台北股市突破萬六再創新高，新台幣對美元匯率同樣「升升不息」，昨日終場升值4.2分，以28.373元作收，不只連3個交易日升值，更續創23年半新高，外資持續匯入下，台北及元太外匯市場總成交金額18.47億美元。

央行昨日舉行臨時記者會，由新上任的外匯局長蔡炯民親自主持，初登場有備而來，除公布專案金融檢查結果，對違規受理炒匯糧商的銀行祭出處分，也向企業喊話，切勿利用國外借款炒匯，並請銀行落實管控機制。

央行調查發現，部分外銀在台分行自2019年7月起，大量受理在台8家糧商公司新台幣遠期外匯交易，短短一年累積承作達110億美元，與實際需求落差甚大，經專案金檢後，發現在台糧商以商仲貿易為名，實則從事炒匯。而涉案在台糧商公司之母（總）公司多為跨國性大型糧商。

央行表示，糧商明顯違反新台幣遠匯「實需原則」，涉案銀行則未確實執行認識客戶（KYC）作業以及查證客戶文件的實需性、關聯性及合理性，沒有善盡責任，將依照《銀行辦理外匯業務管理辦法》祭出處分。

涉案的6家銀行中，有2家在專案檢查前已與糧商主動停止與其承作交易，並積極處理結清未到期部位，情節相對輕微，央行只給予處置函，並於去年11月間結案；至於其他4家則會祭出處分，最重可撤銷外匯業務執照。

蔡炯民還把「醜話」說在前，表示近期發現企業利用國外借款，匯入資金結售新台幣的金額明顯增加，擺明在賺取額外匯兌利益，他也公開「提醒」銀行受理客戶匯入資金時，不宜僅做形式上查核，應深入瞭解客戶。

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