9金融業遭限制業務 最長超過3年未解禁

卡優新聞網

記者 張家嘯 報導

針對金融三業違規情形，金管會近年除開出高額罰單，也祭出限制業務處分。金管會統計，目前仍有9家金融業被限制各項業務拓展，分別為永豐銀行、國泰世華、南山人壽、新光人壽、宏泰人壽、新光產險、統一投信、街口投信、瀚亞投信，其中更有從2019年7月底至今，超過3年仍未能重新開放的案例。

金管會表示，銀行業方面，遭業務限制的2家業者都發生在今(2022)年，包括永豐銀行新承作客戶委託投資海外債券，以及自行貸款的房貸壽險業務，各禁止辦理6個月，還有代理銷售人身保險商品新契約限制期間1個月。而國泰世華則因自動櫃員機(ATM)系統異常缺失頻傳，今(2022)年增設的ATM數量遭到限制，除了金融服務欠缺地區及無障礙ATM外，其餘都一律暫停增設。

壽險業現階段則有3家被限制業務中，包含南山人壽、宏泰人壽、新光人壽，尤其南山人壽、宏泰人壽被限制時間長達3年之久，至今仍未解禁。金管會指出，南山人壽因更換新核心系統「境界」出包影響保戶權益，2019年遭限制不得銷售投資型保單，但未設限制期限，而是要求南山須完成系統改善，並經第三方查核機構驗證與主管機關認可後才可解禁，導致該項業務長達3年還未恢復。

宏泰人壽則是因投資不動產一再未即時利用，同樣於2019年被金管會開罰，並限制宏泰人壽不得新增不動產投資。此禁令一樣未設期限，至今已3年仍未解除，須改善完成且經認可後才能恢復辦理。

新光人壽也因大股東吳東進「干政」一事，今年3月遭金管會重罰，並限制3年內不得與新光傑仕堡等6家公司，及前董事長吳東進相關聯事業進行利害關係人交易。限制雖然是到2025年3月10日，但金管會也要求，必須提具體改善計畫，並經認可後才能放行。

產險業則只有新光產險目前被限制部分業務中，主要是日前為鞏固新紡經營權違反關係人交易，金管會在去(2021)年1月開罰，並限期2年內不得以盤後定價交易及鉅額配對交易方式，從事利害關係人的股票交易。

投信業部分，街口投信因街口託付寶屢踩金管會紅線，2020年9月29日遭重罰，街口創辦人胡亦嘉當時擔任街口投信董事長遭金管會解職，並限制街口投信不得申請募集或追加募集新證券及期貨基金，直到缺失改善為止，至今仍未解禁。

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