im.B借貸平台爆詐騙 不在金管會監管範圍

卡優新聞網

記者 張家嘯 報導

P2P(個人對個人)借貸平台im.B爆發詐騙25億元案件，受害人已達數千人！金管會今(3)天證實，近期持續接獲民眾陳情，指稱im.B疑似「高利息假債權」，收受民眾款項投資相關產品，已經以違反「銀行法」不當吸金疑慮移送檢調，後續將配合檢調提供資料。業者若有違法，可處7年以上有期徒刑，併科2,500萬以上、5億元以下罰金。

據瞭解，P2P借貸平台屬民間借貸行為，因此im.B的母公司台灣金隆科技公司，並非金管會核發營業執照及監理的金融機構，金融評議中心對於相關議案不會受理，儘管如此，若有受害民眾檢舉，仍可依銀行法處置。

金管會表示，從掌握的資訊顯示，im.B號稱年息可收12%，近期卻爆出負責人捲款落跑，金額可能高達25億元，目前自救會群組已超過2,000人。依照「銀行法」規定，若其因犯罪獲取的財物或財產上利益達新台幣1億元以上者，可處7年以上有期徒刑，併科2,500萬元以上、5億元以下罰金。

事實上，針對銀行與P2P的合作，銀行公會訂有自律規範。根據統計，截至今(2023)年3月底止，共計有3家銀行與4家P2P業者有合作關係，包括遠東銀行與台灣聯合金融科技公司合作金流、永豐銀行與喬美國際網路公司攜手進行資金保管、王道銀行與關網資訊公司、逗派金融科技公司聯手廣告服務。

金管會指出，現階段已知與im.B往來銀行共有4家，分別是中國信託、國泰世華、玉山銀行及永豐銀行等，不過im.B在這幾家銀行裡的餘額已經不多，可能只有幾萬元，也就是說，投資人的款項恐怕多數已被轉走。

金管會提醒，並非所有P2P都有問題，但民眾透過網路借貸平台從事借貸行為應注意風險，像是貸與人與借用人互不相識，對於倒帳風險難以合理預期評估，且網路借貸平台如經營管理能力不足，內部控制不佳，可能發生捲款潛逃、詐欺，或資訊系統被駭客入侵，導致交易資料遭竄改、交易款項被盜或個人資料外洩等侵害權益事項。另外，貸與人出借後，款項非可隨時收回，縱使有債權讓與機制，但不保證讓與成功，貸與人將面臨流動性風險。

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