im.B爆詐騙金管會盯5家開戶銀行要查這三件事

記者廖珮君／台北即時報導

2023年5月4日下午6:18

不動產借貸媒合平台im.B以「假債權、真吸金」詐25億元，金管會盯5家往來開戶行，查清三件事，一、im.B開戶又新增業務項目，銀行是否有掌握？二、開戶後的監控、追蹤，三、洗錢防制作業，包括定期客戶身分審查、交易監控、疑似交易申報等，將要求五家銀行將開戶作業、程序說明清楚。

銀行局副局長林志吉說，im.B有5家往來開戶行，其中一家是主力銀行，該主力銀行在4月下旬有接獲報案，表示im.B公司有一位員工是人頭戶，因此先將該員工人頭戶列警示戶。

隨後，5月2日再接獲警局通報，在將im.B公司列警示戶，其餘四家則是衍生管帳帳戶。他說，警示戶是指存、提、匯等功能全部暫停，衍生管制帳戶則暫停線上交易，等於僅能臨櫃。

林志吉坦言，im.B當初跟五家銀行開戶時，僅是檢視受理開戶的確認客戶身分程序、了解營業項目和業務內容，隨後因im.B公司新增營業項目，已要求銀行需重新檢視和im.B往來關係。

他說，目前要求銀行要了解三件事，一、im.B開戶又新增業務項目，銀行是否有掌握？

二、企業開戶後的持續監控和追蹤，例如有營收劇增、進出往來金額劇增等都是樣態，銀行自然需做處理和查明，「不是企業開戶後、銀行就不用做事了」。

三、需依洗錢防制作業要求，包括戶頭開立後，需定期做客戶身分審查、交易監控、疑似交易申報、交易紀錄保存等，若有可疑交易要申報給調查局，這些也會一併請銀行了解說明。

將盡速請五家銀行把開戶相關作業和程序說明清楚，至於是否不只這五家往來銀行，若有必要也會請其他銀行再做說明。

林志吉說，因P2P業務並非金融特許事業，但相關行為要符合《銀行法》，不得涉及收受存款或儲值，該平台疑似涉及違反《銀行法》，目前已由檢調立案偵查中。

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時報資訊·18 小時前
《台北股市》外資02日買超前十大一哥狂買4.5萬張這檔1日棄守又回頭
【時報-台北電】台股02日加權指數收16706.91點，漲194.26點或1.18%，總成交值3634.73億元。三大法人買超231.11億元，其中外資買超182.74億元，投信、自營商分別買超17.26億元及買超30.99億元。外資買超前十大個股，依類別分，7檔電子股、3檔傳產股；依股價分，3檔百元股、1檔中價位股及6檔銅板股；買超張數方面，7檔買超上萬張，榜首為華邦電(2344)，買超4萬5080張，長榮航(2618)、仁寶(2324)名列二、三名，分別買超2萬4402張及買超1萬7394張。第四及第五名為廣達(2382)、聯電(2303)，其他依序為宏碁(2353)、台泥(1101)、大亞(1609)、台積電(2330)及日月光投控(3711)。其中台積電周四外資轉賣超2903張，今日立馬回頭認錯補貨。 ●外資02日買超前十名： 1.華邦電(2344)收28.50元，漲1.90元或7.14%，外資買超4萬5080張。 2.長榮航(2618)收36.45元，漲0.45元或1.25%，外資買超2萬4402張。 3.仁寶(2324)收28.40元，漲1.10元或4.03%，外資買超1
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00919配息0.54元年化殖利率上看11％
00919配息金額出爐！根據群益投信官網最新配息公告顯示，00919本次基金每受益權單位預估配發金額為0.54元，若以5月31日收盤價19.11元換算，單次配息率達2.83％，預估年化配息率高達11.3%。00919本次除息日為6月16日，配息發放日為7月14日，參與除息最後買進日為6月15日。
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美晶片股空軍帳面大虧92% 過去30天還續加碼14億美元
沒有料到人工智慧（AI）題材會點燃數檔半導體股飆漲，今年做空晶片股的交易員損失慘重。根據S3 Partners的資料，半...
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時報資訊·2 天前
《台北股市》投信01日買超前十大榜首連8敲進13萬張人氣王緊追
【時報-台北電】權王領跌台股連3黑，權值股休兵、強勢中小題材股續開趴，量縮失守5日線，01日加權指數收16512.65點，跌66.31點或0.40%，總成交值2779.11億元。三大法人賣超27.03億元，其中外資賣超38.05億元，投信、自營商分別買超0.37億元及買超10.60億元。投信買超前十大個股，依類別分，6檔電子股、2檔金融股及2檔傳產股；依股價分，2檔百元股、3檔中價位股及5檔銅板股；買超張數方面，1檔買超上萬張，榜首為緯創(3231)，買超1萬7940張，長榮航(2618)、開發金(2883)名列二、三名，分別買超7828張及買超5098張。第四及第五名為日月光投控(3711)、聯電(2303)，其他依序為國泰金(2882)、中鋼(2002)、光寶科(2301)、康舒(6282)及技嘉(2376)。 ●投信01日買超前十名： 1.緯創(3231)收69.40元，漲2.70元或4.05%，投信買超1萬7940張，已連8買累計超過13.4萬張。 2.長榮航(2618)收36.00元，漲2.05元或6.04%，成交量衝29萬張奪台股人氣王，投信買超7828張，已連9買共4.
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工商時報·6 小時前
17檔多頭排列外資押寶
美國參議院通過債限法案，只要交付總統拜登簽署，美債違約危機即可解除，美股受此影響激情演出，並帶動台股闖關前高，2日加權指數再刷新紀錄。台股專家建議，挾著資金潮利多，有台積電（2330）等17檔多頭排列強勢股，帶領台股再續揚。
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時報資訊·18 小時前
《台北股市》三大法人02日賣超前十大飛機失速砍2.3萬張這AI也遇難
【時報-台北電】台股02日加權指數收16706.91點，漲194.26點或1.18%，總成交值3634.73億元。三大法人買超231.11億元，其中外資買超182.74億元，投信、自營商分別買超17.26億元及買超30.99億元。三大法人賣超前十大個股，依類別分，4檔電子股、2檔金融股及4檔傳產股；依股價分，1檔百元股、3檔中價位股及6檔銅板股；賣超張數方面，2檔賣超上萬張，榜首為華航(2610)，至5/15以來連日買，今轉賣超2萬3367張，緯創(3231)、長榮(2603)名列二、三名，分別賣超1萬3970張及賣超8018張，因AI熱潮緯創至昨日止連三買，今日轉賣超。第四及第五名為新光金(2888)、第一金(2892)，其他依序為東元(1504)、華通(2313)、旺宏(2337)、大同(2371)及啟碁(6285)。 ●三大法人02日賣超前十名： 1.華航(2610)收23.05元，跌0.10元或0.43%，三大法人賣超2萬3367張。 2.緯創(3231)收71.10元，漲1.70元或2.45%，三大法人賣超1萬3970張。 3.長榮(2603)收152.50元，跌1.00元
時報資訊·2 天前
《台北股市》三大法人01日賣超前十大金融拿下冠亞軍它連7賣芭比Q
【時報-台北電】台股01日加權指數收16512.65點，跌66.31點或0.40%，總成交值2779.11億元。三大法人賣超27.03億元，其中外資賣超38.05億元，投信、自營商分別買超0.37億元及買超10.60億元。三大法人賣超前十大個股，依類別分，3檔電子股、4檔金融股及3檔傳產股；依股價分，2檔中價位股、8檔銅板股；賣超張數方面，4檔賣超上萬張，榜首為第一金(2892)，賣超1萬9321張，今日外資放手調節，大刀一砍賣超1萬7225張，股價探低至27.55元，回到5月26日的起漲價位。新光金(2888)、中工(2515)名列二、三名，分別賣超1萬9305張及賣超1萬9062張；其中新光金已遭連7賣，累計超過6萬張。第四及第五名為聯電(2303)、神達(3706)，其他依序為華新(1605)、台泥(1101)、中環(2323)、永豐金(2890)及富邦金(2881)。 ●三大法人01日賣超前十名： 1.第一金(2892)收27.65元，跌0.45元或1.60%，三大法人賣超1萬9321張。 2.新光金(2888)收8.50元，跌0.12元或1.39%，三大法人賣超1萬930
Yahoo奇摩股市·2 天前
永豐金首席經濟學家黃蔭基憂心AI變航海王看台股「高點已到或不遠了」
台股加權指數今年最高站上16683點，已連三日拉回。永豐金（2890）首席經濟學家黃蔭基博土今（1）日發表最新台股看法，他認為「台股現在可能到高點或不遠了」，黃仁勳旋風來台，但他認為AI是一種泡沫，有點像航海王當年一樣，一百人中真正賺錢的不到5個人，現在進場不好賺了，他用16字心法來形容現況，只要年初至今報酬率逾二成的人，他建議儘量「持盈保態」。
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時報資訊·18 小時前
《台北股市》三大法人02日買超前十大這檔記憶體股居冠成大黑馬
【時報-台北電】台股02日加權指數收16706.91點，漲194.26點或1.18%，總成交值3634.73億元。三大法人買超231.11億元，其中外資買超182.74億元，投信、自營商分別買超17.26億元及買超30.99億元。三大法人買超前十大個股，依類別分，7檔電子股、3檔傳產股；依股價分，3檔百元股、1檔中價位股及6檔銅板股；買超張數方面，7檔買超上萬張，榜首為華邦電(2344)，買超4萬7232張，長榮航(2618)、廣達(2382)名列二、三名，分別買超2萬4045張及買超1萬4494張。第四及第五名為聯電(2303)、仁寶(2324)，其他依序為日月光投控(3711)、宏碁(2353)、大亞(1609)、台泥(1101)及台積電(2330)。今日外資大買華邦電，帶動華邦電成為三大法人買超張數最多個股之首。長榮航也仍是法人的心頭好。以及廣達也受到外資法人持續追捧，今日為三大法人買超前三名個股。 ●三大法人02日買超前十名： 1.華邦電(2344)收28.50元，漲1.90元或7.14%，三大法人買超4萬7232張。 2.長榮航(2618)收36.45元，漲0.45元或1
時報資訊·2 天前
《台北股市》盤中焦點股：神達、萬在、東哥遊艇、宇瞻、揚明光、鳳凰
【時報-台北電】盤中焦點股： 1.神達(3706)：搭AI伺服器浪潮，股價相對親民，吸引買盤搶進，帶量攻高5%，站上今年高。 2.萬在(4543)：AI趨勢推升散熱模組需求，連拉4根漲停，挺進8年高價。 3.東哥遊艇(8478)：訂單看到2025年，今明年營收拚20％高速增長，帶量攻頂勇闖天價598元。 4.宇瞻(8271)：近年擴大AI應用，已順利打進國內面板廠供應鏈，搭上AI熱潮，昨拉出一根長紅棒後，今早直接爆量衝過60關、攀上62.8元。 5.揚明光(3504)：市場傳蘋果將推出首款MR頭戴式裝置，股價聞訊衝高90關，惟高檔見壓。 6.鳳凰(5706)：觀光股買盤積極，股價破百元攀新高。 7.亞航(2630)：軍工題材吸引買盤，股價再攀新高、逼近50關。 8.易飛網(2734)：受惠國境開放後出國旅遊需求復甦，首季轉盈，後市看旺股價攻頂。 9.宇瞻(8271)：近年擴大AI應用，已順利打進國內面板廠供應鏈，搭上AI熱潮，昨拉出一根長紅棒後，今早直接爆量衝過60關、攀上62.8元。 10.聯電(2303)：財務長劉啟東指下半年未見強勁復甦跡象，將採取持盈保泰策略，加上昨夜ADR跌1
時報資訊·2 天前
《台北股市》今年市場16字箴言黃蔭基：見好就收
【時報記者任珮云台北報導】永豐金（2890）首席經濟學家黃蔭基博士今天表示，台股此波反彈4000點，今年高點差不多就是在日前出現的16683點，投資人宜「見好就收」！在操作面，下半年要「持盈保泰」。給今年市場的16字箴言「錯綜複雜、各有論述、展望發散、一片混亂。」黃蔭基博士認為，台股上半年是「兔破重圍」，但下半年就要「持盈保泰」。台股如果從16683向下修正，預估跌幅在1200-1500點之間，跌幅不到1成。但何時會修正也很難預測。至於投資人要留意的問題有2，首先是Fed何時停止升息，其次是大陸三頭馬車的經濟結構改變，如消費、投資和出口的數據變化。對於近期AI概念股大漲，是否會成為泡沫？黃蔭基表示，停利是投資的紀律！就像之前航海王一樣，有些人追高，100人有55人是賠錢！不過，存股也是賺錢的一種方式。
財訊快報·21 小時前
潛力股：事欣科
【財訊快報／記者王宜弘報導】在主要產能位於美國、墨西哥之下，受惠地緣政治效應，事欣科(4916)今年接單暢旺，包括智慧零售、博弈、航太、國防業務均有顯著提升。由於墨西哥廠區已有不敷需求的情況，該公司正評估年底擴建墨西哥二廠，近日完成4億元的國內可轉換公司債(CB)，轉換價35.3元，讓事欣科搶攻美國市場商機更有底氣。該公司去年本業終結連三年虧損，顯示擺脫缺料陰霾，業績恢復成長，EPS 1.21元，惟因應資金需求，今年僅配發0.4元現金股利，發放率33%，定6/30除息，7/19發放股利。事欣科去年營收27.81億元，年增逾31%，今年動能進一步放大，前4月營收11億元，同比大增52%，表現優於預期。而首季財報也相當優異，EPS 0.31元，年增率達逾4成。
時報資訊·19 小時前
《基金》台股高股息ETF投資人今年有望兩頭賺
【時報記者任珮云台北報導】外資5月擴大台股買超下，今年持有台股高股息ETF的投資人有望賺股息又賺價差。凱基優選高股息30(00915)6月配息，預計每受益權單位配發0.32元，依據5月31日的淨值計算，預估年化配息率達7.14%，不管是配息金額或是年化配息率，皆較前次為高。6月16日為除息交易日，6月15日(含)前買進，就可參與00915現金收益分配，7月13日就可領到股息。而大華優利高填息30(00918)也將於6月公布首次配息金額。凱基優選高股息30(00915)基金經理人顏良宇表示，隨著升息循環步入尾聲，美元走強不易，有利台股資金面。而從企業獲利面來看，預期今年仍會持續下修，但有機會在第三季落底；且受惠於AI伺服器產值提升，明年可望上修。另從評價面觀察，根據Refinitiv資料顯示，不論是本益比或本淨比，台股皆已回到近10年平均值之上，尚在合理區間。 00918的成分股，不僅科技股在前十大成分股占多數，全部30檔成分股中，科技產業的占比將近七成。加上去年掛牌時間恰巧搭上補漲列車，今年以來表現亮眼，漲幅已超過2成。大華優利高填息30經理人鄭翰紘表示，科技巨頭在AI領域展開全
時報資訊·18 小時前
《台北股市》投信02日買超前十大本周天天買這檔最多叫它第一名
【時報-台北電】台股02日加權指數收16706.91點，漲194.26點或1.18%，總成交值3634.73億元。三大法人買超231.11億元，其中外資買超182.74億元，投信、自營商分別買超17.26億元及買超30.99億元。投信買超前十大個股，依類別分，4檔電子股、2檔金融股及4檔傳產股；依股價分，3檔百元股、2檔中價位股及5檔銅板股；買超張數方面，1檔買超上萬張，榜首為緯創(3231)，買超1萬9789張，開發金(2883)、日月光投控(3711)名列二、三名，分別買超5365張及買超4854張。第四及第五名為長榮航(2618)、華航(2610)，其他依序為中鋼(2002)、技嘉(2376)、國泰金(2882)、陽明(2609)及南電(8046)。投信今日買超第一名仍是緯創，續加碼近2萬張，本周以來都是投信買超張數最多之個股，也帶動人氣續旺，股價再創新高；前二及前三名的開發金及日月光投控也是近期投信愛股。此外，航空雙雄也仍偏多方續買。 ●投信02日買超前十名： 1.緯創(3231)收71.10元，漲1.70元或2.45%，投信買超1萬9789張。 2.開發金(2883)收1
非凡新聞影音·18 小時前
AI大勢也難敵半導體低迷! 博通盤後跌近2%
同樣受惠於AI熱潮，台積電大客戶網通晶片大廠博通，上季營收獲利優於市場預期，看好到2024年，生成式 AI模型營收占比將超過25%，但執行長陳福陽認為，即便AI前景大好，仍難以抵銷疫情後晶片市場大規模消退，導致盤後股價翻黑、跌近2%。
中央社財經·19 小時前
三大法人買超台股231.10億元
（中央社台北2023年6月2日電）台股今天漲194.26點，收在16706.91點，成交值新台幣3599.84億元。三大法人同步買超，合計買超231.10億元。自營商買超30.98億元，投信買超17.26億元，外資及陸資買超182.86億元。
中央社·2 天前
三大法人賣超台股27.03億元
（中央社台北1日電）台股今天跌66.31點，收在16512.65點，成交值新台幣2754.34億元。三大法人外資及陸資賣超、投信買超、自營商買超，合計賣超27.03億元。
時報資訊·1 天前
《晨間解盤》AI退燒資金輪動
【時報-台北電】目前美股因等待美債限投票結果而轉弱，市場開始擔憂Fed將於6月升息，導致美股在科技股回檔下而壓回，台股走勢則是跟著美股一起回檔，電子股比重則降至6成以下，短期因NVIDIA激勵的AI效應暫時退燒。倫元投顧表示，市場資金回到概念股輪動，也說明市場派買盤相當積極，比較可惜的是，當AI熱潮降溫，市場資金願意進駐的方向還是在題材股，使得台股又回到短線主力主導的階段，結構面若能由產業看好的族群進行輪動，台股的中多發展才會走得更長久。倫元投顧分析，因今年上半年電子股營收獲利基期低，有助於大多數電子股明年上半年淡季年增率轉正，故至少下半年~明年上半年台股應可偏多樂觀看待，直到聯準會因景氣步入大衰退啟動降息循環。另外，盤面回到原本的題材股輪動節奏，操作上可用3、3、3法則，3成短線，3成逢低布局下半年看好的產業，另保留3成現金部位應對。（編輯：邱致馨）
時報資訊·2 天前
《台北股市》AI、機票炙手可熱人氣王花落誰家？
【時報-台北電】台股6月天出師不利，權王台積電（2330）下挫1％回測550元，指數回防16500關，市場資金轉往低價的AI、航空、光電、儲能等點火，航空雙雄長榮航(2618)、華航(2610)雙雙大漲逾3%，成交量分別來到23萬及15萬張，在台股稱王封后，昨日噴出天量的緯創(3231)跟進強彈3%，成交量衝上10萬張位居第三，中環(2323)、神達(3706)、飛宏(2457)、康舒(6282)成交量均破5萬張緊追其後，綜觀台股成交量前十名，多為中低價熱門題材股包辦。長榮航(2618)總經理孫嘉明昨日在法說會中表示，客運需求強勁，預料5月客運收入將好於4月、6月優於5月，單月營收月月高，暑假機票一位難求，第二季客運收入看升，第三季暑假旺季客運收入維持高檔，今年獲利創新高可期，近五日獲三大法人買超逾11萬張，今日噴量高飛半根停板，站上8個月高點36元，成交量爆衝至23萬張，勇奪台股人氣王。華航(2610)董座謝世謙於昨日股東會對客貨運後市釋出樂觀看法，目前平均票價漲3至4成，看好第三季旺季，同時預估下半年貨運市場反彈，運價仍較疫前高出2至3成，將持續搶載晶圓代工、5G、車用電子及材
時報資訊·2 天前
《台北股市》外資5月最愛18檔買超都逾20億元台積達1,099億元
【時報-台北電】外資5月買超台股集中市場逾1,761億元，寫歷史第六單月新高，累計今年已買超3,471.46億元，蓄勢挑戰103年的3,546億元新高；5月外資大舉回補第一名依然是台積電（2330）共買超近1,099億元，占總買超的62.37％，最愛前18檔買超都在20億元以上。台新投顧統計，外資5月買超台股集中市場共1,761.6億元，單月上漲6.42％，創下歷史第六高，到目前為止，外資單月買超台股前十高紀錄中，買超金額在1,421.7億～2,387億元之間，單月指數漲幅在3.56％～14.9％之間。外資5月買超上市個股金額達20億元以上有18檔，第一名為台積電1,098.78億元，其次為欣興130.78億元及廣達106.98億元，接下來美時、華航及智邦等，明顯下降至40億元，仁寶、微星、華碩、南電、金像電、國泰金、日月光投控、玉晶光、玉山金、健策、台達電、和碩等。上述個股，只有華航、國泰金及玉山金為非電子族群，其餘15檔都集中在電子股，尤其幾乎都與輝達（NVIDIA）AI股供應鏈，輝達光環大吸金。統一投顧董事長黎方國及台新投顧副總黃文清一致認為，外資過去3年合計賣超台股2.

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