跨境匯款3萬元就要防洗錢太嚴格 銀行總經理呼籲放寬

·Yahoo財經特派記者

民眾到銀行辦理新台幣3萬元跨境匯款就要進行防洗錢管制,有銀行總經理今(5)日參加國銀總經理業務聯繫會議時,建議金管會銀行局能否檢視放寬相關門檻,把金額提高?銀行局長莊琇媛表示,3萬元是依照國際標準訂定,不適合從金額提高,但可請銀行公會討論從簡化流程著手。

金管會今(5)日召開本國銀行總經理第53次業務聯繫會議,由銀行局局長莊琇媛主持,邀集銀行公會及39家本國銀行總經理(含3家純網銀),就當前重要政策措施以及社會大眾關心議題交換意見。

有銀行總經理在今日會議上提出,民眾到銀行辦理新台幣3萬元跨境匯款就要進行防洗錢管制,銀行就得特別注意客戶身份。因為3萬元很容易就碰觸到,國銀總經理建議是否能檢視相關措施,把金額提高?

據銀行局官員轉述,銀行局長莊琇媛在會場上說明,防洗錢是依循金融防制洗錢工作組織的國際標準訂定,金額上不適合做調整,不過考量若是針對定期性的交易,例如父母匯錢給子女,或是企業主及負責人有定期月初交易等交易需求較頻繁者,或是銀行對某些客戶已經很了解,研議簡化確定客戶身份的流程作法,請銀行公會做討論。

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  • Yahoo財經特派記者 葉憶如:22年財經主流媒體資歷,從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0,見證台灣大小企業集團興衰史,歷經國際5次金融危機。認為金融即生活,無所不在,再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財,你不理財,財不理你。

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