理柏台灣基金獎壓軸揭曉,富蘭克林擁抱五金入袋,包括甫獲指標台灣基金獎肯定的富蘭克林坦伯頓全球平衡基金、歐洲中小型企業基金再登金榜。2024 年各大基金獎中,富蘭克林一共贏得 17 項獎座,
若要講最近台股最紅的兩個關鍵字,多數人應該會回答 AI 與 ETF,上週 AI 股神—輝達(Nvidia)GTC 2024 大會圓滿落幕,外界聚焦在執行長黃仁
散戶一窩蜂爆買00940、00939背後,是台灣長期低息環境,造就比國際還畸形的投資配置。從這波高股息ETF狂潮,看到市場發展失衡隱憂,台灣金融人才以後只會「代工」?
走過股債豐收的一年,今年第一季金融市場延續多頭氣勢,國際間多個股市相繼攀上歷史新高,榮景令人期待,然而市場變化萬千,富蘭克林投顧盤點多項變數,包括貨幣政策轉折、股市高點回檔壓力、美國總統大選及通膨降速等,建議投資人,重視「資產配置」,用美國平衡型基金及精選收益複合型債券基金的「雙收益」穩固核心,網羅高股利股票、債息收益與資本利得,強化市場高點震盪的抗震力,並依風險承受度定期定額納入積極型的科技生技等「雙技」產業型,或日本、印度等「雙強」單一國家型股票基金。
許多剛開始學習投資理財的新手們,一定都聽過「定期定額」這個投資方式,因為非常適合不懂如何判斷行情或資金不多的投資人,因此也被稱為懶人投資法或平均成本法,是一種相對低風險的投資策略。運用簡單且容易執行的「定期定額」先建立良
根據英國《金融時報》(FT)周五 (22 日) 報導,美國聯準會 (Fed) 降息預期催化下,債券基金再次獲得投資人青睞。數據顯示,今年迄今公司債券基金累計迎來 22.8 億美元的資金流入,但也引起市場對債市過熱的擔憂。
今年債市投資雖人氣高漲,但尚未明顯反應在績效上,據統計,今年以來國內投信發行的各類債券基金,以亞洲高收益債券基金相對表現較佳,其中大陸債券高收益債券基金平均上漲3.32%表現最佳、亞洲型海外高收債也上漲3.08%,至於各類投資等級債則普遍小跌。
美國強勁經濟數據以及聯準會官員的鷹派談話持續影響債市投資情緒,短期資金動能與表現轉為相對保守。根據統計過去一周投資級債與新興市場債券基金單周迎來資金淨流入,分別流入4.1億美元、9.5億美元,但今年來持續吸引資金進駐的投資級債券基金淨流入金額明顯降溫。
全球股票基金截至3月27日的一周,已連續五周吸金,累計淨流入約550億美元。瑞士央行意外降息後,投資人修正對主要央行降息時間預期,讓資金繼續流入股票基金,但通膨疑慮令淨流入金額明顯縮小。
2024年第一季股市表現創高,部分投資人已思考是否先將獲利落袋為安,加上今年聯準會預期降息環境,對公司債市營造出有利環境,投信業者建議,隨著整體殖利率下降,推升公司債價格上漲,投資人可利用雙B級非投資等級債布局,分散波動風險並積極掌握收益率。
全球股票基金截至3月27日止一周,連續五周吸金,累計淨流入約550億美元。瑞士央行意外降息後,投資人修正對主要央行降息時間預期,讓資金繼續流入股票基金,但通膨疑慮令淨流入金額明顯縮小。
美國聯準會3月會議決議利率按兵不動,且預期今、明、後三年將會各降息3碼(1碼是0.25個百分點),在聯準會開會之際,富蘭克林坦伯頓精選收益基金經理人班傑明.克萊爾來台進行北中南投資人說明會及記者會,他表示,現今債市擁有「墊高的債息」與「貨幣政策助攻」雙重利基。
據倫敦證交所集團(LSEG)統計,截至2月21日為止的一周,全球股票基金失血26.4億美元,逆轉前一週吸金103.2億美元的態勢。顯示通膨頑強澆熄投資人對於美國聯準會(Fed)近期降息的期待,促使他們趕緊獲利了結,將資金暫時撤離股市。
據倫敦證交所集團(LSEG)統計,截至2月21日為止的一周,全球股票基金失血26.4億美元,逆轉前一周吸金103.2億美元的態勢,顯示通膨頑強澆熄投資人對於美國聯準會(Fed)近期降息的期待,促使他們趕緊獲利了結,將資金暫時撤離股市。
美國近來經濟表現強勁,但通膨尚未回到聯準會的目標水準,尚渤投資投資研究總監暨基金經理人 Jeffrey Klingelhofer 認為,房價和 CPI 的黏性成分使得 Fed 未來降息空間受限
美通膨黏滯性使聯準會降息時程搖擺不定,但也讓投資級債大吃香!康和投顧總代理美國尚渤投資投資研究總監暨基金經理人Jeffrey17日來台時指出,房價和CPI的黏性成分使聯準會未來降息空間受限,他預估降息恐會延至美大選後,年底前約一至二次降息,「金融市場硬著陸、實體經濟軟著陸」的環境下,投資等級債目前CP值很高,已成最受惠的債券資產類別之一。
科技離不開AI,就連台積電法說會都緊扣AI話題,助攻金兔年首度以萬八封關迎金龍,年後台股首日早盤指數更飆漲逾600點,一飛衝天開紅盤外,也用18,725點改寫歷史新高,最終以18,644.75點作收,漲幅3.03%;台積電一度飆破新高來到709元,最後以大漲51元收盤在697元。
[周刊王CTWANT] 據倫敦證交所集團(LSEG)發布的統計指出,截至2月28日當週,全球股票基金迎得69.8億美元資金淨流入,一改前週29.3億美元淨流出。LSEG表示,就分布地區來看,上周亞股基金資金流入動能最強,共吸金35.6億美元,創四周淨流入金額最高的一周。歐股與美股基金也各自吸引25.2億美...
第一季轉眼進入尾聲,惟債券市場仍在等待美國聯準會啟動降息訊號,面對正式迎來降息前的市場波動環境,投資機構認為雙B級債券可望在著重債信品質的前提下兼顧到較高債息收益,如富蘭克林華美投信將於3月18日(周一)起正式募集的「富蘭克林華美優選非投資等級債券基金」,是現階段能兼顧追求高利、著重品質雙訴求的新產品,建議投資人提早預約將其納入投資組合。
少子化時代下,未來不只要養活自己,還要兼顧父母、孩子,加上物價飛漲,生活開銷壓力大,國泰世華銀行先前調查,國人認為平均至少需要準備1431萬元才能退休,退休後每月所需生活費5萬元才夠,究竟要怎麼存才能安心退休?
AI晶片龍頭輝達財報、財測雙雙告捷,引爆投資人對AI多頭熱情!根據最新統計顯示,上周全球股票基金扭轉先前流出頹勢,轉而吸引資金淨流入近70億美元。
股票、債券和房地產都是投資的方法,但要怎麼規劃才能賺錢呢?FIRE理財運動先驅、投資理財「財經武士」版主山姆.杜根(Sam Dogen)於《懂用錢,愈活愈富有》一書中,從職業、教育、家庭、教養、生活型態和房地產等各方面的實質問題,教導讀者如何做出致富決策,提供正確的建議和方法,順利邁向財富自由。以下為原書摘文:
...增3%並未減緩,配置債券占比再飆升到12.2%續刷新高紀錄,銀行局副局長林志吉坦言,因降息預期濃厚,大戶增加債券等固定收益商品,以獲取較高收益。 市場掀起ETF狂潮,富豪戶AUM增速未緩,富豪戶獨缺席ETF市場嗎?一家承辦富豪戶財管...未接獲詢問,AUM也未見趨緩或挪移。 二、富豪戶較需專業諮詢顧問、與資產配置,ETF屬被動式基金,多跟大盤漲跌,對富豪戶來說,這並非是主要資產配置的一環,三、富豪戶追求資產穩健也較理性,不偏好...
記者王翊綺/台北報導 全球股市不斷創高,渣打首席投資辦公室(渣打CIO)先前預估美國經濟上半年可能軟著陸,建議投資人增加股票配置,採取股債均衡的投資組合,該策略年初以
美國通膨黏滯性使聯準會(Fed)降息時程不定,卻讓投資級債大吃香,投信法人強調,房價和CPI的黏性成份,讓Fed未來降息空間受限,不排除降息恐延至總統大選後,年底前約降息一到二次,金融市場硬著陸、實體經濟軟著陸下,投資等級債目前CP值很高,成為最受惠債券資產類別。
...的故事,符合人性,但是不符合理性,因此任何人投資都不適合。 「這是一個好聽的故事」,高股息抓住投資人的心理弱點 先從高股息ETF近年來為什麼這麼熱賣談起,周冠男大嘆,很多民眾只聽到「高股息」就衝進去了,就像先前的高收益債券基金(現已改成非投資等級債券基金)一樣,以為高收益就可以帶來高報酬,但他表示,高股息只是報酬的一部份,除了看息收外,也要看資本成長,可是大家都沒有意識到,所謂的配息可能來自於自己的本金,等於是自己把錢還給自己,「請問...
高股息基金受台灣投資人熱愛,從富達國際的調查結果提供充份的說明,《富達國際全球女性投資理財調查》顯示,近6成的59%台灣受訪女性表示正積極管理個人財務,居亞太區最高,超過4成的42%表示將持續投資到退休後,每月擁有穩定收益更有8成以上的83%居首要考量,代表愈來愈多民眾開始為自己創造每月的現金流。
臺灣指數公司於《指數化投資報告》中指出,依國際ETF研究分析機構TrackInsight近期發布《2024年全球ETF調查》,綜合資料庫及向全球資產規模共逾9,000億美元的500名投資人調查結果,全球ETF市場在過去十年大幅成長,從2014年的2.61兆美元飆升至2023元破11兆美元,年均成長率達17.2%。
聯準會3月會議決議利率按兵不動,且預期今年內將降息三碼,鴿派立場再為股債雙市添柴。富蘭克林投顧表示,市場榮景可期但也要考量貨幣政策轉折、股市高點回檔壓力、美國總統大選及通膨降速等變數,建議做好資產配置,用美國平衡型基金及精選收益複合型債券基金的「雙收益」穩固核心,網羅高股利股票、債息收益與資本利得,強化市場高點震盪的抗震力,進而能更穩健地以定期定額方式參與科技生技等「雙技」產業型,或日本、印度等「雙強」單一國家型股票基金。
財經中心/黃韻璇報導 元大台灣價值高息(00940)募集引爆熱潮,市場預期募集期間規模有望衝2000億,創下驚天紀錄,各大證券業者忙到不行。財信傳媒董事長謝金河就以「從009