法遵問題未改善前 暫停核准海外據點 金管會專案金檢兆豐2分行

中國時報【呂雪彗、彭禎伶╱台北報導】 為釐清兆豐銀紐約分行違反美國洗錢防制案，行政院長林全昨指示金管會立即對兆豐銀行紐約分行及巴拿馬分行執行專案金檢，在林全一聲令下，金管會主委丁克華立即宣布3措施，包括26日起已陸續約詢兆豐銀相關人員，二周內釐清事實及應負責任；下周一派金檢人員赴兆豐銀紐約及巴拿馬分行進行專案金檢，釐清案情及分行改善情況。 加強海外分支機構管理 此外，同時發函各銀行，要求調整經營思維，不要偏重獲利或降低成本，必須加強法遵及內控。銀行局並表示，在兆豐銀相關問題未改善前，暫停核准申設海外據點。 行政院發言人童振源在行政院會後記者會指出，兆豐銀行紐約分行因為洗錢防制法律遵循疏失，在當地國被處以鉅額罰款一案，引起國內許多質疑和爭議，林全已要求法務部及金管會分別成立專案小組，儘速釐清事實，並追究責任。 為避免再度發生類似情況，林全要求金管會督導各銀行全面強化內控機制，執行風險控管及法令遵循，並加強海外分支機構管理，以符合國際洗錢規範。 林全同時指示金管會，除盡速釐清事實、追究相關人員責任，也要針對兆豐銀行紐約分行及巴拿馬分行，立即執行專案金檢。 紐約州金融署參與金檢 丁克華則表示，23日已去函紐約金融監理單位，說明將派員金檢，24日已收到回覆，金管會3位金檢人員預計下周一（29日）出發前往美國，與紐約州金融署（NYDFS）人員會合，展開專案金檢，接著會再轉往兆豐巴拿馬分行檢查，預計2∼3周完成金檢，確認相關事證。 兆豐銀行紐約分行19日遭美國NYDFS以違反防制洗錢相關法令，罰款1.8億美元，引爆一連串後續效應，金管會在22日已邀集財政部、法務部及中央銀行組成「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，分工合作啟動行政調查。 法遵成本雖高但不能省 金管會約詢兆豐銀人員將調查四大重點，一是為何紐約分行法令遵循功能沒有彰顯；二是為何沒有依規定申報可疑交易；三是未充分執行客戶可疑交易的實地查核；四是為何總行對分行督導功能欠缺不足。 丁克華表示，已發函所有銀行不能再以獲利、降低成本為主要的經營思維，如匯豐銀行被罰款後，每年法遵成本達255億元，在台法遵人員高達120位，未來也考慮要求國銀強化法遵人員及相關培訓，這種錢不能省。