異常退票 彰銀、華銀、合庫遭點名 金管會：不排除懲處

工商時報【魏喬怡、呂清郎╱台北報導】 針對8月再傳廠商異常退票，金管會銀行局指出，28日才收到央行的公文，今（29）日將發文給彰銀、華銀和合庫三家銀行，請他們說明，金管會也將查明三家銀行在客戶認識KYC、支票作業是否有疏失，且不排除祭出相關懲處 中央銀行昨天公布8月存款不足退票概況，存款不足退票金額117億元，較7月大增59.15％，央行官員表示，主要是出現2張大額異常退票、合計19.3億元。 央行指出，8月異常退票是因一家登記資本額不到500萬元的公司，去年底變更負責人後，從今年3月起以購車需分期付款為由，向合庫、彰銀、華銀等3家往來銀行領取大量空白支票，8月中旬開始大量退票，截至9月20日止，合計退票226張，金額共20.2億元，其中2張大額退票，分別為8億元及11.3億元。 央行為瞭解異常退票情形，金檢處已派員前往3家銀行檢查；官員強調，根據其購車合約所記載分期付款支票號碼、到期日及金額，與退票回籠的日期、金額不符，交易真實性有疑慮，已將檢查結果函送主管機關金管會，同時提醒3家銀行加強KYC，務必審慎空白支票的核發及開戶的查證。 央行指出，8月票據交換張數及金額大幅增加，退票金額比率更大幅增加，主要是8月較7月增加2個月底峰日，因月底峰日退票金額比率一向較平日高，以及大戶退票較7月增加21.6億元所致，大戶退票中有更2張大額異常退票合計19.3億元。 統計顯示，今年1至8月退票金額合計748.95億元，年增28.3％；銀行主管認為，景氣未明顯反轉復甦前，退票改善不易，並且更應嚴加防範有心人士虛設行號或人頭支票。