職場達人－元富證券新金融商品部協理 施淑芬扮新業務推手 ETN替職涯成就添印記

工商時報【文╱方歆婷】 國內市場迎接ETN元年，元富證券為首批發行券商，也為核心開發單位新金融商品部協理施淑芬的人生職涯，再添一道「台灣金融衍生性商品史」印記；擅於新業務「從無到有」的她，熟稔各投資工具，強調投資人「須了解自身投資屬性，知道自己要什麼，才有可能打敗市場、從中獲利」。 施淑芬進入證券業界的職涯歷程，有如「台灣金融衍生性商品史」的縮影；當初自英國取得「財務工程」碩士學位返台後，適逢國內金融市場對「結構型商品」、「資產交換」等新金融業務的開放，旋即投身於新業務的申請、建置及執行交易等工作。 施淑芬2002年一腳踏入衍生性商品領域，一路走來經歷2004年轉換公司債資產交換交易、2007年選擇權與期貨造市交易、2016年跨商品策略交易，以及2019年ETN的問世，每一項專案的「從無到有」，讓她對不同種類的投資工具從陌生到熟悉，「專案開發就是在築夢，雖然過程中團隊運作艱辛，但革命情感卻也就此建立」。 這個可以累積經驗、創意與決心的場域，讓施淑芬在證券業一待就是十幾年。有著「獅子座」個性的她，一旦確立目標之後，就全力以赴，以「真誠」作為帶領團隊與待人接物的最高原則，她認為，團隊經營要領是方向明確、授權清楚、分工明確，以及落實激勵，工作上最喜歡策略發想與研究執行。 因此，對於元富證參與首批國內ETN的發行，施淑芬認為，這為投資人開拓了另一項創新、透明且具成本效益的投資工具，也是券商正式進入資產管理市場、賺取穩定Fee-based（付費）收益的新金融商品。 施淑芬指出，ETN是結合券商指數篩選及商品設計的創新能力，揉合券商深耕衍生性商品的造市及避險技巧，克服指數追蹤誤差的問題，加上不強調持有標的資產的彈性，協助一般投資人進入以往難以觸及或交易成本特別昂貴的市場。 由於團隊觀察到自2010年以來，金融帳累計外流4,050億美元，並以證券投資為主要外流項目，顯示國人對於海外證券市場深感興趣，因此，元富證券決定將ETN的重心放在海外市場，搭配主題式投資（如AI、5G等）標的指數，達到「進口替代」的目標。 隨ETN的開放後，投資人理財工具更加多元，不過，該如何運用？施淑芬強調，投資人必須了解自己投資屬性的偏好，「知道自己在做什麼，才有可能打敗市場」，如屬中、長期投資型投資人，即可將ETN納入資產配置中，而如以短打為主者，則可搭配權證操作，惟無論如何，都須把功課做足並做好風控，再行介入。 達人小檔案 現職：元富證券新金融商品部協理 出生：1971年 學歷：英國READING大學財務工程碩士 經歷：元富證券期貨自營部選擇權造市者 嗜好：爬山 達人座右銘 誠懇至上！ 「真誠」是帶領團隊與待人接物的最高原則，讓雙方的互動建立在穩固的信任基礎上，當一切透明清楚，事務才得以順利推展。