職場達人－元富證券財富管理部副總經理 黃建勝用餐廳哲學 培養主顧

工商時報【陳昱光】 元富證券今年獲得「最佳客戶滿意獎」，負責相關業務的財管部副總經理黃建勝分享，推廣財管業務就像經營餐廳，帶領團隊時要從「愛與照顧」出發，必須發揮耐心、長線耕耘，並鼓勵同仁要隨著趨勢改變，積極學習不設限。 逾30年的職場生涯中，黃建勝最早先考上公職人員，之後轉到成功大學、空中大學等學校任教，再進入到投信、投顧、券商等民間企業工作。不過，在每次的轉職過程中，他都要求自己要在3個月時間內了解工作業務，才能盡快繼續帶領團隊前進。 黃建勝5年前從風控長轉任，接下財富管理部副總職位後，在開拓業務上便訂立了要培養長線客戶的經營目標，並從中衍生出一套屬於他的「餐廳哲學」。 黃建勝說，發展財富管理，就像廚師經營一間餐廳一樣，除了要提供良好產品當作食材，還要由營業員理專來擔任外場經理，依照客戶喜好進行資產規畫，同時配合市場趨勢，推薦給客戶適合的產品，才能炒出一桌令人滿意又有營養的菜。 黃建勝強調，財管業務要長線經營，就不能只介紹利潤最好的產品給客戶，只要客戶滿意你的服務，就會成為老主顧，而即使客戶10年後再來，還是要依照當時資產與市況變化，重新調整菜色。 面臨券商轉型發展財管，從以前的專營台股，放大到國際市場與債券、保險等金融商品，黃建勝說，目前整體財管市場規模已有4兆，但其中券商經營占比僅1.6％，顯示在財管業務上，券商還有很高的成長空間，因此要因應市場趨勢，在原有架構下擴大理財平台。 此外，黃建勝認為，證券商與客戶的黏著度較高，同時也具有產品線齊全等優勢，未來財管業務在搭配Finetech的發展下，將分為兩大區塊，第一是資產配置較為單純的中小型客戶，可以由理財機器人或所屬理專來提供服務，另一種則是金字塔頂端客戶或企業法人，由於其資產部位較大，需要全方位規劃配置，將會結合財管、風控、稅務等專業人士共同組成團隊，以滿足客戶需求。 黃建勝認為，營業員在轉型過程中，最重要的是心態要跟著改變，目前投資趨勢已從單一市場擴大至多元化商品，經營模式由過去的單打獨鬥轉向團隊合作，所以常常鼓勵同仁能夠在轉變中學習，同時提升專業能力。而元富證券在開設培訓課程時，也從鼓勵角度出發，開放員工自由參與，最新一期的課程，已有近8成的員工主動報名參加進修。 黃建勝並引用自身經驗為例，他說，每次轉變都是一種挑戰，但重要的是能夠從其中累積能力，目前世界變化的速度愈來越快，過去5年所累積的工作經驗，未來不一定有用。因此，他也時常提醒自己，必須走在最具競爭力的前20％，並要跨領域的廣泛閱讀與維持終身學習的心態。