首例！行員幫詐團洗錢逾3億 桃檢起訴22人建請從重量刑

在中信銀行工作的朱姓女行員遭詐團吸收，涉嫌協助詐團的人頭帳戶的每日轉帳額度調高，藉此讓詐團可以快速轉移贓款、掩飾不法資金流向，造成多名被害人損失3億3千餘萬元。案經桃園地檢署指揮偵辦，日前先後逮捕朱女等22名嫌犯，今（5）日偵結，依組織犯罪、加重詐欺、洗錢等罪嫌提起公訴，並建請法院從重量刑。

桃園地檢署表示，重大刑案主任檢察官葉益發、檢察官李佩宣偵辦詐欺案時，發現有銀行員遭吸收共同犯罪，遂指揮台北市刑大、中壢分局等相關單位，自去年12月中旬，先後搜索中信銀行成功分行、江翠分行以及詐團據點，拘提朱女以及林姓主嫌等7人到案。

起訴書指出，該詐團組織分工仔細、規模龐大，旗下成員成立「水房」（負責轉匯詐騙贓款）、「控房」（負責管理、控制金融帳戶所有人）、「車主」（自願配合詐團管理、接受詐團訓練、向銀行辦理綁定帳戶及調高轉帳額度之人），且由林姓主嫌擔任虛擬貨幣操作員並管理組織成員；此外還由宋男在境外負責指揮國外電信詐騙機房、架設假投資網站、LINE群組等方式詐騙民眾。

桃園地檢署指出，遭吸收的朱姓女行員因熟悉銀行風控機制，事先將中信銀行外部、內部相關KYC程序（確認客戶身分程序）的問答洩漏給詐團，再由詐團教導「車主」後，由林嫌事先通知朱女欲辦理綁定、調額的「車主」姓名，藉此規避中信銀行成功分行的「叫號管理制度」，利用過號方式，將「車主」帶往朱女負責的櫃台，成功辦理綁約、調額等業務，讓人頭帳戶提高轉帳額度，以利快速隱匿、掩飾不法資金的來源及流向。

桃園地檢署表示，該組織犯罪規模龐大，且吸收銀行員破壞金融監管機制，手法極為罕見，幸經檢警多次搜索、拘提朱女等22人，及時查扣4700餘萬元，成功阻斷詐欺洗錢管道。

《TVBS》新聞提醒您：

◎未經判決確定，應推定為無罪。

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