5 月報稅季,隨著台灣高資產族群人數成長,以及稅務新制上路,國泰世華推出《2024 重要稅負指南》,協助客戶妥善進行資產配置與稅務規劃,
近年股債市變化快速,資產配置需求使多重資產基金快速增至64檔,至今年首季規模成長64.37%至2,219億元。投信法人表示,受到地緣政治衝突紛擾、美國通膨高於預期及聯準會降息預期影響,近期金融市場波動劇烈,多重資產基金橫跨股債及ETF等多種資產,具備動態調整資產配置特色,成有助應對市場波動的優質選擇。
美國聯準會日前決議維持利率 5.25%-5.50% 不變,但每月將減持公債規模從 600 億降低至 250 億美元,放慢其縮表的步調,降低緊縮程度。法人預期整體債券殖利率將維持更長一段時間
[FTNN新聞網]實習記者陳予芊/綜合報導近年來房價節節攀升,年輕人想要買房越來越不容易,也害怕買了被房貸壓得喘不過氣。近日,有網友在網上發文表示,自己...
...16.8倍急遽擴大成66.9倍,為何台灣政治愈民主,反而讓貧富差距愈惡化?(圖片來源/信傳媒編輯部) 自1991年後,主計總處再次公布台灣家庭財富(即資產-負債,或稱淨值)分配統計。2021年家庭財富最高的20%家庭 (平均每戶有5133萬元財富,資產配置以現金、存款、股票等金融資產為主),這前20%家庭總財富占全體的62.68%,而財富最低的20%家庭,平均財富只有77萬元(平均資產為482萬元,平均負債高達405萬元,比全體家庭平均每戶負債220萬元高出甚多),兩者差距為66.9倍。相較於1991年...
...也能掌握趨勢創新、攻守雙盈。 「Strong asset強勢資產」主要配置於全球股及台股;全球股主要投資長期績效優異的先進國家龍頭企業,搭配復華投信在台股的深耕表現,搶搭科技創新浪潮,有機會創造超額報酬。「Asset allocation資產配置」將透過景氣指標與貨幣政策模型相互搭配,調整全球股及台股的配置比重,決定資產配置方向,兼顧報酬與風險。 讓資金靈活運用創造現金流 考量保戶有被動收入需求,又不想因撥回導致單位淨值過度下降,「趨勢雙盈投資帳戶」設計「Flexible...
觀察現代社會家族世代間的想法差異,讓創業家第一代體認到守業難、傳業更難,在第一代做好資產傳承規劃,移轉第二代即可創造更多「開源」,才不會讓資產傳承後因稅負而縮水,所以協助高資產客戶「家族傳承」及「資產延續」給二代、三代,便是現在重要課題。
[NOWnews今日新聞]台北股市今(7)日開高走低,早盤一度漲160點,但隨後來到平盤之下。近年投資人資產配置需求上升,投信積極發行相關商品,使境內多重資產型基金從三年前的32檔快速增加至64檔,規...
有發行ETF的七大投信8日首度齊聚工商時報第一屆ETF投資論壇,建議投資人把握今年台美日三大強勁股市的進場時機,及目前可先領債息、後等債券價差的投資最佳時點,把握AI引領的科技股多頭行情,透過各類ETF累積人生資產。
美國聯準會在4月30日到5月1日召開為期兩天的利率會議。會後再度宣布利率維持5.25%~5.50%不變。過去在聯準會升息環境下,美國公債殖利率多呈現上移,但近期從經濟數據及聯準會的官員發言內容來看,目前市場共識較傾向排除繼續升息的可能性,且仍維持今年有降息的可能性,預期整體債券殖利率將維持更長一段時間,此環境下,固定收益資產將充分發揮其穩定收息的特質,其中,投資等級債券因兼顧品質及收益,此刻相對更具投資吸引力。
(中央社記者謝方娪台北14日電)台灣高資產財管市場潛力大,金管會統計,在12家銀行搶進下,截至今年4月底止,銀行辦理財管2.0業務高資產客戶數正式突破8000人,資產管理規模(AUM)突破兆元大關,雙創新紀錄。
...家庭財富由低至高分為5等分,前20%富有的家庭,掌握超過6成(62.68%)的財富,與其對比,家庭財富最低的後20%家庭,佔不到1%(0.96%)。 並且,前20%富有家庭的資產淨值是5133萬元,其資產配置中,以現金、存款、股票及共同基金所占比率達57.6%,高於全體平均47.1%,房地產所佔比例則為28.8%;另外,後20%家庭平均每戶負債高達405萬元(平均資產為482萬元,淨值77萬元),為五等分組中欠債最高...
來漲勢凌駕全球,但面對中東地緣政治風險升高,聯準會降息難以捉摸,美國總統大選等不確定因素,建議穩健型投資人可以利用「元大日股美債配置組合」IP05(組05),同時投資日股與長天期投資等級債市,打造股債平衡組合,掌握長期投資大機會。 日股創34年高 日經225指數及東證一部指數今年以來漲勢如入無人...
這世界從來不缺少驚喜。在不久前,貨幣市場預計今年將降息150個基點,比聯準會`(Fed)「點陣圖」暗示的降息路徑更為激進。然而,強勁的美國3月非農就業報告和通膨數據顛覆了對降息的樂觀情緒,並使備受矚目的Fed政策方向陷入混亂;而伊朗和以色列的緊繃拉鋸更為市場局面火上澆油。在這種環境下,身為投資者的我們應該攻守兼備,可考慮透過配置具跨資產類別和地域性多元化的基礎投資組合進行防禦;同時,可以在市場表現乖離過大時以機會型戰術配置展開積極行動。
...外匯、保管箱租金等各項優惠外,並享有專屬頂級信用卡,且「睿享家」及「獨享家」會員另享有外部團隊專業會計師提供諮詢服務,協助客戶能即時掌握最新稅法與資產傳承等資訊,以滿足高資產客戶在稅務規畫、財富傳承、家族財富累積、資產配置、企業接班、跨國稅務議題、企業永續發展及員工照顧等相關規劃,期能幫客戶達成全人生規劃的目標。 華南銀行已於2024年3月開辦高資產客戶財管業務(財管2.0),並籌組由CFP(國際認證高級理財規劃師)、RFA(退休理財規劃...
中信銀行日前攜手波士頓顧問公司(BCG)發布《2024臺灣超高資產客群財富洞察報告》,面對動盪的世界局勢、異常氣候等因素,高資產客群採取謀定而後動,7成受訪者格外重視地緣政治風險對資產帶來的影響。中信銀亦發現,近期法人圈詢問度高的「巨災保險債券」,可提供客戶掌握極端氣候帶來的新契機。
國內目前共有12家銀行獲金管會核准「財管2.0」的執照,金管會今天(14日)發布統計指出,截至今年4月底,經過銀行審核通過成為高資產客戶者,共有8,330人,高資產客戶的管理資產規模(AUM)合計已達到新台幣1兆387億元,較2021年底的2,077億元,已經有5倍成長。 金管會於2019年底推出「財富管理新方案」,並於隔年8月7日訂定發布「銀行辦理高資產客戶適用金融商品及服務管理辦法」,針對資產達新台幣1億元以上的高資產客群,透過法規鬆綁,放寬符合資格條件的銀行對高資產客戶...
聯準會官員發表鷹派說法、半導體龍頭廠下修全球半導體產業展望、中東局勢再生變化等事件疊加效應,市場風險趨避下使得近期股債市場出現明顯修正。投信法人強調,全球經濟持續復甦,近期短線修正,後市仍看好,可藉由股債平衡或多元資產配置,降低風險。
[FTNN新聞網]記者陳弘志/台北報導金管會14日表示,自109年開放銀行辦理高資產客戶財富管理業務以來,高資產客戶的管理資產規模(AUM)已逾1兆元新臺幣,且經銀...
野村投信統計 1981 年至 2023 年美股、美債以及股六債四等三種投資方式,計算滾動式的5年年化報酬率,股 6 債 4 平均報酬近一成,最低報酬率 0.6% 亦仍為正值,凸顯股債平衡配置可兼顧報酬與風險。
金管會公布高階財管成績單。銀行局副局長童政彰14日指出,截至2024年4月底,經銀行審核通過成為高資產客戶者有8,330人,高資產客戶的管理資產規模(AUM)合計已達新臺幣1兆387億元,較2021年底的2,077億元,已有5倍成長。
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國泰投信官網今 (14) 日最新公告,坐擁全台最多投資人的國泰永續高股息 (00878-TW) 宣布第二季每單位配發 0.51 元,較第一季 0.4 元再加碼,讓 126 萬名股東鼓掌歡呼
觀察現代社會家族世代間的想法差異,讓創業家第一代體認到守業難、傳業更難,在第一代做好資產傳承規劃,移轉第二代即可創造更多「開源」,才不會讓資產傳承後因稅負而縮水,所以協助高資產客戶「家族傳承」及「資產延續」給二代、三代,便是現在重要課題。
國泰永續高股息(00878)即將在本週四(16日)除息,國泰投信今天確認每單位將配發0.51元,跟初估一樣,創成立以來新高,股價今天也再創成立以來的新高價23.31元。至於股息組合為何?進一步來瞭解。
百萬投資人看過來!國泰投信官網今(14)日公告,國泰永續高股息(00878)今年第2季確定配發每股0.51元,本次除息日為本周五(17日),想參與本次配息的投資人,須注意5月16日為最後買進日。
過去一年投資人紛紛購買長天期的美國公債,例如20年期公債。然而,由於美國通膨遲遲未能穩定,長天期公債價格出現了大幅下跌,對此,不少投資人都在敲碗,想要問20年期美債被套牢 何時該回補?品觀點YT頻道的《聰明理財大小世》主持人黃世聰,在本集節目中強調,要了解美國債券市場動向,投資人需關注CPI通膨數據。
公勝財富管理顧問公司日前舉辦「2024 財富管理前瞻論壇」,邀請各領域專業學者剖析智能理財、財富傳承、家族信託等趨勢,並提出如何透過相關的機制,讓每個家庭的資產做到更完善且安全的規劃與配置,進而達成財富傳承與資產保全的目標
近年投資人資產配置需求上升,投信積極發行相關商品,使境內多重資產型基金從三年前的32檔快速增加至64檔,規模成長64.37%至2,219億(統計至3/31)。統一投信表示,受到地緣政治衝突紛擾、美國通膨高於預期及聯準會降息預期變化等因素影響,近期金融市場波動劇烈,多重資產基金因投資範圍橫跨股債及ETF等多種資產,具備動態調整資產配置特色,成為投資人應對市場波動的優質選擇。
海外債買氣持續升高,其中又以主權債、金融債,及科技產業債最受投資人青睞。看準投資人購買債券、債券型基金需求,國泰世華銀行祭出限時優惠方案,即日起到6月底止,新戶申購首筆海外債、不限新舊戶申購,均可享0手續費限時優惠,且債券型基金最低只要新台幣500元就能投資。