保險人物－用專業打造退休保障第一品牌

工商時報【記者陳欣文╱台北報導】 13年前和永達保經董事長吳文永帶著83名業務員一起打造保險版圖的羅大海副總，堅信永達的董監結構、晉升制度的設計是目前在保險業的一大競爭優勢。另外，比同業早了十多年定位在退休理財保險規劃市場的永達保經，則印證了走對方向、抓住趨勢的策略，未來靠專業主攻退休市場的商機也將無限寬廣。 回想當初辛苦堅持理念設立永達保經的過程，羅大海說，永達從最初資本額7,500萬到如今9.82億元，股本成長13倍且都是靠盈餘轉增資而非現金增資，獲利也持續穩定成長；13年來從83位業務員發展至今近1,500位專職主管，從成立初期以租賃的一間辦公室到現在，已經擁有近三十間自有辦公室總計3,800坪。相較多數保經公司是家族企業經營，較人制且財報不公開；永達則是員工即股東，超過50％的股份都由業務同仁持有。董監事成員9董2監中，有8席都是永達高階業務主管，代表業務同仁在經營面把關，同時財報經由國內知名簽證會計師及事務所出具查核報告，財務公開；業務制度從業務員到業務總經理秉持公平、公正、公開的原則，讓業務高手可以安心發展，也因此造就永達保經同仁的高定著力及員工向心力。憑藉永達的晉升制度、教育訓練資源以及退休理財保險平台，羅大海把旗下的業務團隊定位為「保險企業家」而非一般的「保險行銷員」。 羅大海總認為，時下越來越多的銷售通路與永達保險顧問透過專業提供客戶安心的退休保障相較，這種提供面對面的專業規畫人員，有其優勢和不可取代性。談到個人拓展業績和組織，羅大海說，業務要做得好、做得久、誠信是關鍵，不管金融市場如何動盪，每個人都會老、都要退休、退休後都有支出，所以必須提供客戶的就是保證獲利的保險理財方案，讓客戶擁有一定的保障。 羅大海憑藉這十多年來對退休保險的專業和誠信，從陌生增員、轉介招募至今，轄下達110組，在職主管中有6成5以上的人都擁有MDRT的績優高手認證，去年團隊平均不到3人就有一人達成MDRT的殊榮，客戶繼續率高達97％，遠高於業界平均的60％。他說，成功關鍵是，只要從誠信、專業出發，將成功的行銷技術傳承，國內退休理財保險的商機才剛起步，保險事業的舞台還有寬廣的空間！