匯豐基金投資 首創月費模式

工商時報【記者陳碧芬╱台北報導】 搶攻財管大餅，匯豐銀昨（22）日針對資產50萬元以上客戶，推出市場首創的「吃到飽」基金投資方案，按照基金帳戶平均市值，每月收取月費，平均一年費率約0.75~2.5％，取代過去單筆交易要支出的保管、手續等費用，積極型投資人就算頻繁進出，也不必擔心被手續費侵蝕獲利。 匯豐銀主管指出，一般財管客戶購買基金，儘管銀行可能提供申購手續費折扣，但轉換要再收500~800元的費用，贖回時還要再收至少0.2％的信託保管費，林林總總加起來的支出不少，但本次的「吃到飽」方案是按照基金帳戶平均市值收取0.75％到2.5％的年費，不再額外收取費用。 匯豐表示，以基金市值300萬元試算，如果每年下單一次，申購手續費加上1年期的信託保管費要4萬9,500元，如果加入「吃到飽」專案，每年僅需繳年費率1.25％，換算年費為3萬7,500元，至少可省下1萬2,000元；假設每年交易4次，換算後則至少可省12萬元。 匯豐銀副總裁莊懷德表示，此舉可免除理專為衝刺手續費收入，建議投資人短線進出的疑慮，且近年市況波動，調整投資組合的頻率變高，但多數投資人調整資產配置時會擔心交易成本吃掉獲利，因而推出相關方案，希望擴大整體基金模來彌補手續費減少的差額。 莊懷德表示，相關方案源自2008年金融海嘯後的香港財管市場，基金投資人操作時間愈來愈短、交易愈來愈頻繁，這些新出現的投資行為主要來自近年市場波動頻繁，在投資人投資策略調整後，匯豐銀認為基金投資服務也有必要修正，相關方案先前也已在香港、新加坡市場推出。