海嘯後首見 新募基金破百億

工商時報【記者魏喬怡╱台北報導】 金融海嘯以來，新募基金規模就破百億的盛況，在2013年重現！金管會16日核准成立的聯博新興市場企業債券基金，已募集資金規模達新台幣136.64億元，是近5年首檔新募就破百億元的基金！ 銀行主管分析，全球市場利率持續維持低檔、股市波動加大，是配息債券基金熱賣的主因，再加上基金業者在銀行通路下重本，銀行理專也盡力行銷，因此，募集不到2周的時間，就吸引了超過136億元的資金。 2009年以來，新募基金前10大中，有7檔都是債券型基金，且多配備定期配息機制，股票型基金只有3檔，都是投資大中華、大陸股市基金。 市場人士分析，這次聯博新興市場企業債券基金是月配息型的基金，預估年配息率約4％，對保守、穩健投資人來說仍具相當吸引力；與先前熱賣的境外基金不同，這檔是以台幣計價，某種程度可避免匯兌風險，加上市場投資氣氛回溫，再搭配銷售實力堅強的合作金庫銀行為保管行，銷售破百億元並不意外。 過去聯博所銷售的境外基金，以配息率高達7~8％的高收益債券基金最為著名，主要是精準抓住許多台灣退休族、定存族喜歡「落袋為安」的心態。來台至今，資本額僅新台幣3億元的聯博投信，旗下基金規模，根據投信投顧公會統計至2012年底，已經衝高到新台幣5,900億元，市占率也高達22％。 此次熱募已逾136億元的「聯博新興市場企業債券基金」，原本預定募集規模上限為新台幣200億元，是聯博投顧與投信合併之後推出的首檔台幣計價商品，投資顧問是聯博海外團隊擔任，但基金經理人則由聯博投信副總經理陳俊憲擔任。 銀行主管表示，國內投信發行的配息基金，不能拿本金來配息，也提醒投資人，配息基金不代表穩賺不賠，投資人仍要承擔未來若利率反轉、債券價格會有下跌的風險，而且據過去經驗顯示，不配息的基金長久下來的績效仍比配息基金好，配息基金較適合每月有固定資需求的投資人。