詐騙警示戶通報 增公司戶、個人戶

工商時報【記者楊筱筠、魏喬怡╱台北報導】 銀行公會4月決議，針對反詐騙的「金融機構聯防機制通報單」新增「公司戶」、「個人戶」的選項。 由於帳戶一旦遭設定為「警示帳戶」時就會被凍結，若為公司戶有可能影響到公司營運金周轉，因此特別增列此項目，讓警察機關在收到通報時方便判斷。 銀行公會指出，金融機構警示帳戶聯防機制從民國95年時就開始實施，也就是當警政單位接到詐騙案件時，必須隨即通知受款的金融機構，將該款項圈存或止扣（即凍結）。 若在凍結前款項已經轉出，銀行應填寫通報單，傳真下一受款銀行的通報窗口，並予以凍結，若有多家受款行，則需分別填寫傳真。 一旦該款項在凍結後，警政單位查證受款帳戶有犯罪事實，則會將該帳戶列為警示帳戶，若該款項無法提領或匯款的24小時內，銀行若未再接獲警察機關通知，則將予以解除凍結，避免影響正常的交易。 根據財團法人聯合中心資料，警示帳戶是由警方通知銀行指定將某帳戶列為警示，未來若要解除，必須由原通報機關、也就是警方才能夠進行解除。且若自己的帳戶被設為警示帳戶，未來若要額外開戶或開立薪資轉帳戶，多半會被銀行拒絕。