防制洗錢受檢 我爭取換球員

工商時報【彭禎伶╱台北報導】 台灣接受亞太防制洗錢（APG）實地評鑑，即將進入最後十天的「考前衝刺」，行政院洗防辦與金管會仍在作最後努力，向APG爭取更換上場受評的「球員」，希望將具政策任務、業務特殊的輸出入銀行換下，由中型民營銀行取代。 據了解，目前APG指定的受檢金融機構，共十家銀行、三家券商及兩家壽險公司，銀行為兆豐銀、玉山銀、中信銀、第一銀、渣打銀、匯豐銀、永豐銀、輸銀、農業金庫、台北富邦銀；券商則是元大證、凱基證及永豐證，壽險為國泰人壽與台灣人壽。 銀行部分前半部都是金管會規劃的推薦名單，但原先被看好的國家隊代表如國泰世華銀、台灣銀行、華南銀行及上海銀行，並未被APG欽點，反而是金管會沒有協助「模擬考」的永豐銀、輸銀、北富銀等被點名，其中因為輸銀有些業務並不像商業銀行的運作，金管會擔心輸銀無法符合實地評鑑的要求，所以積極爭取「換球員」。 原先金管會預期國內最大金控國泰金會是「全金控」被實地評鑑，即國泰世華銀、國泰人壽及國泰世紀產險都可能被點名，結果是永豐金中選，永豐銀及永豐證券都要上場受評。 目前有兩家以上中型民營銀行正積極「熱身」，隨時準備上場，就看APG能否接受換銀行的提案；同時金管會也提醒所有金融機構，雖然目前沒有接到受評通知，但仍不可掉以輕心，因為11月5日評鑑團抵台開始實地評鑑時，還是可能再新增受評名單。 另外金管會具有防制洗錢評鑑員資格的銀行局副組長劉燕玲、國際業務處科長王湘衡，也到各銀行及金融機構協助作考前最後衝刺，提醒各金融機構受評時應注意的部分。 金融業者私下表示，從APG未大部分接受金管會的建議名單，且受評名單有些出人意表，看來台灣這次受評要All pass的難度會提高，現在只是要避免落入加強追蹤名單，後續恐被高度關注，影響台灣的國際形象及相關金流。