銀行公會 強化防制洗錢作業 研議資恐防制法

工商時報【孫彬訓╱台北報導】 防制洗錢及打擊資助恐怖主義已成當今金融業最重要課題，銀行公會指出，正協助蒐集國際組織及主要國家法規，配合修正「銀行防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本」供金融機構參考，並協助主管機關研議「資恐防制法」授權法規命令及問答集，現在正研修疑似洗錢表徵等內容。 銀行公會理事長呂桔誠表示，隨著金融科技發展，到洗錢資助恐怖主義的金融犯罪手法不斷翻新，如何利用新興科技提升銀行對外在環境變化的因應能力，是全球金融業重要課題。 他強調，國銀目前正面臨防制洗錢法規遵循的挑戰，如中國農業銀行因為違反紐約州的反洗錢法規遭到美國重罰，可印證國際間對於防制洗錢的法規監理的要求不斷增強。 呂桔誠強調，銀行業要把這些法規成本、監理成本，以及被監理的成本當作是投資，因為該項投資可提升銀行品牌經營形象。以70、80年代美國開設的銀行大樓為例，建置時支柱都很堅實宏偉，不只是美觀，更要呈現銀行Creditworthy and Trustworthy的形象，如今這些柱子在面對國際環境的變化中正在受到侵蝕，盼望重建這些支柱，能夠讓臺灣的金融業者走到國際時，能受到歡迎與客戶的信賴。 台灣將於2018年第4季接受亞太防制洗錢組織（APG）的相互評鑑，金管會已依防制洗錢金融行動工作組織（FATF）發布的40項建議及評鑑方法論，訂定防制洗錢相關規範，法務部也正進行洗錢防制法的修正。