克服人性 避開追高殺低窘境

不論小資族或三明治族，第一銀行副總施瑪莉表示，投資人最難克服的是「人性的貪婪與恐懼」，總是買在高點，賣在低點，陷入追高殺低的窘境，讓辛苦存的血汗錢全部血本無歸。

施瑪莉表示，唯有透過定期定額、智能理財，既不用辛苦篩選投資標的，智能理財平台少了人性，反而以「最理性」的方式完成投資組合，當克服人性弱點後，投資變得更容易，人生各階段目標也能輕鬆達成。

小資族另一個投資迷思，施瑪莉指出，就是以「薪水太低、沒錢投資」當藉口，其實只要肯省下一杯飲料錢，小錢累計下來也能成為第一桶金。

施瑪莉建議，小資族不妨先從省飲料錢開始，每月存3000元就能理財，以「e-First智能理財」進行紀律投資為例，3至5年累績10至20萬元是合理達成的目標；隨著收入增加，投資金額可以再墊高。

機智投顧總經理李哲宏表示，AI大數據演運法日益精進，不僅能展現過去績效，還有預測未來的能力，進而對不同屬性的投資人給予投資組合、投資標的建議。

以年輕的理財小白為例，理財計畫容易眼高手低，李哲宏表示，AI智能理財可以透過系統設定投資目的，分析出「達成率」的運算結果，假設理財運算結果「達成率」僅60%，小資族不妨可以降低理財目標，或者提高每月投資金額，目的是幫助投資人認清事實、調整步伐。