又傳理專監守自盜！黃天牧證實有一家銀行在調查 違規情節應裁處

銀行理專擅自挪用客戶款項事件層出不窮，為防堵不肖理專，理專十誡2019年上路，金管會今年更體檢銀行落實內控防弊成效，昨天透露「手上還有案子在進行當中」，金管會主委黃天牧今天就證實有一家銀行正在審，「違規情節應該要裁處」，預計今年底或明年初就會處理。

又有銀行傳出理專監守自盜！黃天牧今天出席信託公會20週年紀念活動，在接受媒體訪問時進一步指出，「據了解，有一家銀行正在審，其他還有沒有，不知道」；至於該家銀行情節是否重大？黃天牧直言，應該是要裁處，大概今年底或明年初就會處理。

「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」（俗稱「理專十誡」）2019年上路，為檢視銀行落實內控防弊的執行情形，金管會要求各銀行在今年第2季前將內部查核結果報送金管會。在35家本國銀行和3家外銀在台分行提交的報告內，金管會列舉銀行4大缺失項目，例如銀行分行辦理理專與客戶往來情形查核的抽查比例過低；銀行未落實辦理行員外訪交易文件登載作業；銀行未落實電話照會的確認作業或抽查機制；銀行追蹤作業未妥善留存查核軌跡等。