防網路詐騙 大陸清理靜止帳戶

近年電信網路詐騙案件頻傳，為防範電信網路詐騙，大陸多家銀行正在清理長期未交易的「睡眠帳戶」（靜止帳戶）。近期，包括建設銀行、農業銀行、郵儲銀行在內的多家機構已經陸續發布公告，對用戶長期不用的「睡眠帳戶」以及「超量帳戶」進行清理。

《證券時報》報導，此次部分銀行清理的帳戶主要分為兩類，一類是帳戶餘額低於10元（人民幣，以下同）且長期未發生交易的「睡眠帳戶」；另一類是個人在同一銀行開立超出監管規定數量的帳戶。但各銀行清理的類型和標準並不一致，部分銀行兩者均會清理，而有的銀行只清理其中一種。

多家銀行表示，針對相關帳戶的清理工作，主要是為了落實監管要求，防範電信網路詐騙風險，保障客戶帳戶資金安全。

零售金融行業專家蘇筱芮表示，金融機構清理睡眠帳戶，是積極響應「斷卡」行動的具體表現，一方面可以提升機構自身的運營效率，另一方面有助於提升合規性，防範銀行帳戶非法濫用風險。

蘇筱芮指出，部分睡眠帳戶主要存在的風險問題是非法利用，一種是不法份子通過「養卡」等形式專門從事銀行卡非法買賣交易；一種是個人用戶閒置或丟失的銀行卡被不法份子盯上。清理這類帳戶，對於個人用戶來說，有助於防範風險，避免自身帳戶被非法利用，捲入不必要的麻煩。

日前大陸發生多起倒賣銀行卡被判刑的案例。其中一個案例是，一名初中學歷的的馬某，在一名香港人的授意下，明知他人利用資訊網路實施犯罪，卻仍通過他人售賣本人名下銀行卡、U盾（類似動態密碼卡）、電話卡給犯罪嫌疑人使用，間接導致受害人通過推薦股票、購買虛擬數位貨幣的方式，被電信網路詐騙166萬元。最終，馬某犯幫助資訊網路犯罪活動罪，被判處有期徒刑1年，並處罰金1.8萬元。