「高股息ETF」怎麼選？ 3大關鍵是重點

文／記者林亞樺

由於一般上班族無法時時刻刻盯著盤勢走，因此想要投資理財，「存股」便成了其中一項選擇，對於「存股族」而言，高股息是多數人的首選，也因為這個原因，近來高股息ETF一掛牌，就受到市場矚目，根據統計，2023年的台股ETF基金受益人數已逾300萬人，其中，有近7成的買氣都集中於高股息ETF基金。近期市場上更出現首檔「台股月配息」ETF，復華台灣科技優息ETF（00929），掛牌首日就獲得市場青睞，達到近12萬張的交易量，奪下ETF熱門排行第一名，而00929首次除息日為7/19，根據復華投信公告，首次除息預估每單位配發金額為0.11元，收益分配評價日(6/30)之淨值估算，預估年化殖利率超越8.55%，最晚於7/18買入或持有，都可參與此次配息。

為什麼00929受這麼多投資人買單？台灣最具競爭力的產業就是電子業，而00929所追蹤的指數為「特選臺灣科技優息指數」，聚焦上市櫃電子科技類股，還加了5大基本面篩選的方式，包括股東權益報酬率、現金股利、波動度、本益比、股息變異性，可大幅避免許多高股息產品內含景氣循環股及欠缺成長動能的困境，並維持穩定配息與未來成長力，打造具配高配息能力與填息能力的理想ETF，觀察過去5年平均指數股息率達7.5%，5年的指數年化報酬率15.9%，遠勝大盤及許多高股息ETF。

此外，復華投信首推出月配息的ETF，有別於年配、半年配、季配、雙月配等，月配能夠讓金流不被「卡死」，反而更有彈性。月配息設計更有節省補充保費利基，根據規定，若單次股利給付未超過2萬元，可免繳交2.11％的健保補充保費。加入「收益平準金」機制，讓息收比較不會因為未來受益人增加而被稀釋，對於想要擁有穩定被動收入的人來說，是不錯的選擇。

00929已於六月底進行成分股調整，所追蹤「特選臺灣科技優息指數」，一年僅換股一次，以控制周轉率、降低內扣成本；觀察此次定審，發現剔除的成分股多為爆衝漲多及估值過高的股票，加入前景暢旺、成長可期的新血，可說是「網羅高股息ETF優點」同時「避開高股息ETF缺點」，成為存股族的新歡。難怪00929掛牌截至7/7止，在成立首月，規模已迅速成長至破百億元，受益人數成長幅度達250%成為今年ETF的「雙冠王」，不僅散戶愛，外資也買進！

現今的高配息ETF越來越多元，到底該如何選，事實上只有掌握3大關鍵，包括對的產業、對的指數、配息頻率，以月配型00929為例，百分之百聚焦在純科技電子產業，針對一般電子股波動度相對較高的疑慮，透過嚴格的篩選機制，波動度僅與大盤的台灣加權指數相當，成長性可望大幅勝出，再加上月配息的設計，讓投資可以兼顧息收與成長，對於滿手金融、傳產股或是一般高息ETF投資人，會是投資配置的好朋友！

面對今年高股息ETF新兵滿天下的市場，建議投資人先了解自己的現金流，並且多聽、多看，也可以參考證交所每月公布的相關資料進行風險評估，尋找適合自己的投資理財方式。