不畏疫情 85%台灣投資人儲蓄達標

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【記者柯安聰台北報導】根據最新「2021施羅德全球投資人大調查」調查結果,去年爆發的新冠疫情,明顯改變了全球投資人理財行為。以台灣為例,有高達85%的投資人表示在2020年、也就是新冠疫情的當口,依照計畫或甚至比原訂計畫儲蓄更多,高於全球(79%)與亞洲(80%),主因來自減少非必需性消費。

解封後也同樣影響投資人的儲蓄和投資行為。有38%的台灣投資人認為他們將會儲蓄更多,而有44%的人偏好低風險標的。但另一方面,新冠疫情促使各國央行壓低利率救市,利率降到史上新低,也進一步影響投資人,為了追求報酬率,台灣投資人也表達未來1年偏好更高風險的標的(68%)。施羅德投信觀察,下半年全球經濟復甦、企業獲利持續成長,加上通膨回溫,股債的確皆有表現機會。

「施羅德全球投資人大調查」為施羅德投資集團自2016年開始,每年針對全球32個國家、超過23000位投資人進行調查。調查議題涵蓋投資人行為、退休、永續投資等等議題,為全球最具公信力之全球投資人大調查之一。

2020年橫掃全球的新冠肺炎,在台灣的疫情雖不如國外嚴峻,但也多少影響了台灣投資人的理財態度與行為。

根據「2021施羅德全球投資人大調查」,在儲蓄方面,有高達85%的台灣投資人2020年依照計畫或比原訂計畫儲蓄更多,高於全球的79%與亞洲的80%。其中,在比原訂計畫儲蓄更多的投資人當中,有69%的投資人是減少了如娛樂、外食、旅遊、通勤等非必需性消費,也比全球(59%)和亞洲(60%)比例高。

當被問到新冠疫情對於儲蓄和投資有哪些影響?有38%的台灣投資人認為他們會儲蓄更多,另外有44%的比例會把更多錢投入低風險投資標的。值得一提的是,被問到疫情對投資人的影響時,有超過半數(51%)的台灣投資人表示會提高在投資/購買房地產,也就是偏向把資產做更效率的應用,明顯比全球(43%)和亞洲(43%)都來得高。

但另一方面來說,疫情期間各國央行為了救市大幅壓低利率,創下史上新低,也進一步影響投資人。展望未來1年,有68%的台灣投資人表達會為了追求報酬率,會偏向投資於較高風險的標的,如著重利基市場的股票或基金,高於全球(53%)和亞洲(59%);其次,也有33%的台灣投資人會因此遞延還款。

值得注意的是,施羅德每年調查台灣投資人預期未來5年的平均年化報酬率,今年再度創下新高,從去年的14%,增加到今年的14.5%,同樣高於全球平均(11.3%)、亞洲平均(12.3%)。

然而,從調查當中也看到,台灣投資人在偏好投資低風險標的同時,也希望以高風險標的追求報酬率。施羅德投信建議,要能兼顧兩者且控制風險,不妨考慮全球分散配置的環球型多元資產基金。以施羅德(環)環球收益成長為例,不偏重單一國家或單一風格股票,全球分散佈局之下,可望受惠各區域與產業的輪動表現。

施羅德投信產品經理蔡宛庭解釋,該基金以主題式方式挑選股票與可轉債,長期著重佈局結構性企業,如新消費電商等,短期則增持可受惠疫情後復甦的企業,如金融、地產。自 2020年3月疫情低點以來反彈跟漲股市,在中長線多數期間績效在境外56檔平衡型基金中排名前1/4,適合追求平衡多元佈局、管理投資震盪風險的投資人。(自立電子報2021/8/31)