【丟掉領息舊觀念4】全球經理人愛高息優質大型股 這檔基金跟上趨勢

劉以親
鏡週刊Mirror Media
存好股固定領息,是簡單且正風行的投資學。
存好股固定領息,是簡單且正風行的投資學。

今年儲蓄險調漲,退休金的安排有必要另尋出路,而檢驗大國退休基金和外資法人的投資學,你可以從中找到替代方案。

「台灣人愛買保險全球第1名,比例遙遙領先美國,如果我們把部分的保險配置,拿去買美國的蘋果、Google、好市多、台灣0050,或全球一流企業的指數基金,那麼台灣民眾的退休金帳戶會因企業的獲利而大有進展。」暢銷財經作家闕又上點出國內勞工保險面臨破產,台灣人退休金少得可憐的窘境。

「像台積電這麼好的公司,怎麼都被外資買走了呢?」闕又上認為,外資持有台積電77%,外國人都看出台灣好公司的價值,而台灣明明有全球少見的高股利率,許多台灣人卻無法共享。

根據統計,去年上市櫃公司共發放1.42兆元的現金股息,由於外資占台股比重約4成,估計領走了逾5000億元股息。元大投信就指出,外資喜歡台股,正因為台股中有很多優質龍頭股,不但每年穩定配放現金股息,填權息能力更是穩健。「所以很多外資把台灣股票當債券買,長期持有,為的就是能每年固定領息。」

台股殖利率約4%,全球少見,吸引外資抱股長期投資。
台股殖利率約4%,全球少見,吸引外資抱股長期投資。

而全球投資趨勢上,也呈現相同氛圍,根據美銀美林統計,全球經理人對於未來12個月看好資產擁有之特性前3名分別為:高股息、高品質、大型股資產。

且觀察全球前幾大退休基金布局,截至去年6月資料顯示,股票部位占了整體基金的一半以上,例如美國加州公務員退休基金(CalPERS)的股票部位達50%,反觀實質資產約11%、固定收益約28%;而全球規模最大的日本政府退休投資基金(GPIF)規模約1.4兆美元,股票部位也近50%,債券部位為40%;甚至挪威政府養老基金(GPFG)的股票部位更達69%。

由此可見買好股是近年投資市場的思維,只是備受看好的大型優質龍頭企業,相對地股價不便宜,1張股票動輒新台幣20、30萬元,對多數投資人而言,即使買1張都不容易了,更別提透過不同的優質龍頭標的,打造投資組合了。

元大投信於3月中推出的元大台灣高股息優質龍頭基金,具備高股息、優質、龍頭企業3大特性,與全球經理人調查不謀而合。除此之外,基金本來就具備小額投資的優點,而該檔基金標榜每月配息,甚至年終還能配給投資人一筆年終獎金的機制,對於想規劃退休金的廣大民眾來說,確實是現階段相對簡單、且跟上國際趨勢的商品。

國外退休基金配置情形
國外退休基金配置情形


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