中信銀推出「理財一點通3.0」新功能,強化線上財富管理功能

【財訊快報/記者巫彩蓮報導】新冠肺炎疫情影響,銀行調整營業時間,愈來愈多民眾的投資行為從實體轉移至線上交易,中信金(2891)旗下中信銀推出「理財一點通3.0」功能,客戶只要登入網路銀行,就能一次完成橫跨基金、ETF、境外股票與海外債券等四種商品的申購、贖回與轉換交易,透過網路銀行交易免除親自前往分行麻煩。 中信銀統計智能投資平台「智動GO」交易概況,去年交易筆數比前(2019)年大幅增加2.4倍,其提供AI智能模組與自動再平衡功能,2017年5月推出至今歷經多次市場震盪,四年來投資組合調整超過200次,以今年初AI模型預警債券價格將下跌為例,因智能模組提前調整客戶部位,及時降低利率反轉對績效的衝擊。

中信銀表示,隨著使用數位金融服務的頻率增加,整合線上與線下更為重要,此次推出的「理財一點通3.0」功能,能讓客戶與理財專員遠距討論市場狀況、檢視投資總覽後,由理財專員協助客戶配置投資標的,客戶只要登入網路銀行,點選確認後即可調整投資部位,協助客戶即可完成投資布局。