中信銀攜手新北地檢署 雷霆專案打擊詐騙

記者楊喬琳／臺北報導

中國信託商業銀行配合政府打擊詐騙，繼去年與內政部警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」連線懲詐，今(17)日攜手新北地方檢察署啟動「雷霆專案」，將由新北地檢署提供個人資料去識別化之人頭帳戶帳號名單，運用中國信託銀行人工智慧技術與大數據資料分析，打造詐騙預警偵測機制，鎖定潛在不法帳戶預先管制，守護民眾財產安全。

「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式今日舉行，行政院洗錢防制辦公室主任陳明堂、執行秘書蘇佩鈺、臺灣高等檢察署檢察長張斗輝、新北地檢署檢察長余麗貞等人出席見證金檢跨界防詐之創新里程碑。

中信銀行致力發展智能防詐，現行「神盾聯防機制」應用AI技術與大數據資料分析，識別異常交易行為，並透過「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，精進分行阻詐。去年臨櫃攔阻金額較前年成長10%；去年新增警示帳戶數亦較前年減少近25%，今年第一季較去年同期減少近7%，防詐成效顯著。

看好中國信託科技防詐實力，新北地檢署與中信銀行合作推動「雷霆專案」，藉由分析已被判定為人頭帳戶帳號名單之往來產品或服務、交易紀錄、紅旗異常註記等，與正常帳戶相比對、驗證，產出可預測樣態，研發詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭防堵詐騙。

張斗輝表示，樂見金融業採取一系列策進作為，包括減少人頭帳戶、防堵詐騙金流、臨櫃關懷等，為了進一步解決詐騙問題，需要公私協力、政府跨部會合作，在犯罪發生前即時預警、防堵。余麗貞則認為，詐騙是全民關心的議題，近年投資詐騙頻傳，嚴重排擠司法資源，造成基層檢察官工作負擔；期待「雷霆專案」運用AI技術與大數據分析，精準提前辨識詐欺、洗錢行為之表徵，如有成果，希望可以擴大至全臺地檢署，以利減少詐騙案件數。

中信銀行去年亦與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7,300台中國信託ATM皆加入連線懲詐行列；詐騙集團車手若於中國信託ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制，金警連線懲詐，每月均有車手落網。

去年9月起也和臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，有別於以往須有受害者始可報案，分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至分行臨櫃辦理業務，可即時啟動預警聯防措施，主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署，上線至今已通報25件疑似詐騙案件，成功防堵不法情事。

中信銀攜手新北地檢署，雷霆專案打擊詐騙。（中國信託銀行提供）

中信銀攜手新北地檢署，雷霆專案打擊詐騙。（中國信託銀行提供）