Yahoo奇摩新聞 今年開罰最重！國泰世華前理專涉挪用客戶近5千萬、金管會開罰1200萬元
理專開罰案今年最重！國泰世華銀行因接獲客戶反映及內部清查，分別發現永和分行前理專及新生分行前行員網路密碼，涉挪用客戶款項，核有未完善建立及未確實執行內部控制制度情事，核處1200萬元罰鍰，累計相關案件需增提47億元作業風險資本。
國泰世華永和分行前理專林員自2016年11月至2022年12月間，利用客戶信任，取得網銀密碼，並請客戶設定其他客戶或林員關係戶之帳號為約定轉帳帳號；再使用網銀將客戶之外幣資金轉出補貼其他客戶，受影響客戶數6戶，所涉金額約4,698萬元。
在清查其他分行時，又發現新生分行前行員李員於2018年趁客戶開立存款戶時私自幫客戶申請網銀功能，取得網銀密碼，於客戶辦理設定約定轉帳帳號時，一併設定其關係人之帳號，趁機挪用客戶款項至其關係人帳戶，受影響客戶數1戶，所涉金額約50萬元。
金管會表示，國泰世華銀違反銀行法第45條之1第1項及內控內稽辦法第3條第1項、第8條第1項規定，依銀行法第129條第7款規定核處1,200萬元罰鍰。針對作業風險，依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」第18條第3項規定，要求該行就第二支柱監理審查增加作業風險47億元相關資本計提。
金管會表示，防範理專或行員異常行為，再次呼籲民眾，不要私下將個人網銀密碼交付予理專或行員，或依理專或行員指示設定網銀約轉帳戶或將款項匯入他人帳戶，並應定期檢視對帳單，以維護自身權益。
國泰世華銀行均表示，針對金管會之裁罰，本行將虛心檢討。本行於第一時間主動積極處理，且廣泛清查可能受影響的客戶，以確保客戶權益。本行已解僱該名員工及追究其法律責任，亦對內部作業流程深入檢討，積極強化相關管控措施，且嚴格要求同仁恪遵相關法令及規範，以期防杜類似情事發生。
