元大基金先生 App 提供超完整 ETF、基金資訊,輕鬆掌握配息與持股,還有定期定額功能

·8 分鐘 (閱讀時間)

受到疫情影響,無論民生用品、還是食物都在漲價,就只有薪水沒漲,因此投資這件事也變得越來越重要,而 ETF 與基金可說是最適合大多數人的方式,不用自己選股,不過市面上種類實在太多資訊也繁雜,到底要怎麼選才好?元大投信新推出的「元大基金先生」App 就是一個很不錯選擇,介面設計簡單易上手,不僅能查詢元大各種 ETF 與基金資訊,如:每年配息、持股狀況等,還提供基金定期定額服務,對於懶人來說非常不錯,讓投資變得更簡單,無論有沒有在元大開戶都能使用。

補充:本文示範的 ETF 與基金並沒有任何投資建議,僅用於介紹 App。

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容易上手的介面,就算是新手也沒問題

元大基金先生的介面設計很簡單,功能表位於下方,有「首頁」、「基金交易」、「基金資訊」、「ETF 資訊」以及「投資情報」5 個選單,只有基金交易需在元大開戶才能使用,其餘 4 個都不用:

首頁可以查詢歷史配息紀錄,如:元大 ETF、元大基金,讓你快速瀏覽所有庫存配多少息,隨時掌握配息入帳進度,不用一個個自己查銀行簿子,這我覺得蠻不錯的,特別是長期買了很多檔、張數很多的時候,省下非常多時間:

下方還會顯示當前最熱門的幾檔 ETF、基金給你參考:

基金資訊則會列出元大提供的各檔基金介紹,也有搜尋功能,輸入關鍵字就能快速找到你想查的標的:

ETF 資訊則是元大各檔的 ETF 介紹,一樣有搜尋功能:

投資情報會不定期的發送一些攻略與投資快報之類,對於想要吸收更多財金知識、提升投資能力的朋友,可以偶爾來這邊挖寶一下:

查詢ETF資訊更便利,所有你想知道的都有

每一檔元大 ETF 都能查到許多重要資訊,像是大家最關心的「配息方式」、「歷史配息」、「配息率」、「持股狀況」等等都有,甚至績效表現都直接算出來,這對找新 ETF 投資標的來說非常好用,可以很快找出最符合自己需求的選擇。

以大家都知道,也一定會想投資的元大台灣(0050)來說,一打開就能看到這檔 ETF 的歷史淨值與歷史績效走勢圖,而且時間最長可以設 “自成立以來”,這樣就能清楚了解到為何很多人都推這檔,時間拉長確實都是持續向上。另外當開盤時,上方的市價、淨值都會即時更新,代表說你可以藉由盤中的即時淨值,來判斷是否為最佳購入時機,這功能還不錯,隨時查看ETF盤中即時淨值:

下方也會統計 3 個月、6 個月、1 年、2 年、3年、以及自成立以來的績效表現,走勢圖看不懂,直接看數字最清楚:

而在 ETF 檔案中,有非常多豐富資料,像是很多人最想知道的 “配息方式”,0050 是半年配一次息。往下滑還有目前本益比、股價淨值比、股東權益報酬率等等這些評估投資標的會比較的重要數字:

也有經理費、保管費多少:

買 ETF 之前,持股狀況絕對是必做的功課,你要先知道這檔 “究竟是投資哪些股票” 以及 ”每一檔比例佔多少”,非常重要,像是如果你打算買一檔 5G ETF,結果持股都是一些只沾到邊、或二線之類的廠商,那就完全不值得投資。

ETF 的持股狀況雖然網路上也查得到,但有查過的人應該都知道,非常難找,很多網站都沒有列出,要不然就是只寫前幾大,沒辦法完全掌握全部的投資標的。

元大基金先生的持股選單中就整理非常清楚,這檔 ETF 投資的股票有哪些、佔比都有,而且是寫的清清楚楚,0050 當然就是台灣前 50 大,如:目前台積電(47.37%)、聯發科(5.17%)、鴻海(4.01%):

還有投資產業配置圖表,這我非常喜歡,一眼就能知道這檔 ETF 的投資分佈比例:

配息資料也很齊全,歷史年化配息率、配息多少錢、配息日都有,對於想要找配息高 ETF 的朋友來說,可以省下很多查詢時間:

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最完整的元大基金資訊,還提供績效排行榜

相較於 ETF,基金資料可說又更難查,網路上的資訊大多都非常分散,意味著不僅需要花大量時間,東拼西拼搞不好到最後還是不太確定。元大基金先生可說是我至今用過,最詳細、也最清楚的基金 App,從績效表現、持股、手續費、到配息資料都有,甚至還提供基金績效排行榜,一眼就能得知哪幾檔基金最近表現比較好。

基金介面跟 ETF 差不多,有歷史淨值與歷史績效的走勢圖:

也能找到最近 3 個月、6 個月、1 年等等的績效表現,我截圖這檔是最近一年才推出,所以沒有 2 年以前的數值:

基金檔案裡面就能找到配息方式,這檔有配息,而且是每月配息,風險報酬比為 RR4:

往下滑可找到手續費、經理費與管理費:

有配息的基金都會多一項 “歷史配息” 選單,點擊後就能查到過去的配息狀況,如:每單位分配金額、配息率、除息日:

網路上如果想查基金的持股狀況,難度又比 ETF 更高,資料非常少,但就跟 ETF 一樣,買之前一定要先了解這檔都是投資哪些產業與標的,才能判斷值不值得投資。而利用這款 App 就能很容易查到每一檔元大基金的產業配置,每個產業佔多少比例都寫的很清楚:

也有前 10 大標的清單:

超實用的比較功能,讓你快速找到最好的投資選擇

元大基金先生有內建一個很不錯的「比較」功能,找到感興趣的兩檔標的之後,按下比較,就能並排比對每一項差異,如:績效表現、投資產業配置、前 10 大標的,這非常好用。

我以「元大全球 AI」與「元大未來關鍵科技」這兩檔 ETF 為例,點擊下方比較後,按右下角的 “開始比較”:

這兩檔 ETF 就會並排顯示,接著就能開始比較每一項資訊,像是下圖的投資區域、產業配置,這樣一比就知道「元大全球 AI」主要都集中在美國,「元大未來關鍵科技」則是美國、台灣、日本,而且都是投資資訊技術,沒想到元大全球 AI 竟然有房地產相關的標的:

前 10 大標的,兩檔大多都不同:

利用這比較功能就能很快知道兩檔的差異性,嚴格來說性質完全不同,但如果硬要比,想投資美國公司當然選 AI,台灣、美國都想要有的話,就選未來關鍵科技。

內建定期定額功能,讓「元大基金先生」APP幫你投資基金

對於不想花太多時間研究的朋友,元大基金先生也內建 “定期定額” 功能,設定好金額與要投資的標的後,時間一到就會自動扣款,非常懶人,而且扣款日期與金額都能彈性變更,不是綁死死的,可以隨時視你的經濟狀況調整。

除此之外,這款還有提供自動加減碼、損益出場這兩個很實用的功能,對於平時很忙,沒辦法常常追蹤的人來說,就能事先設定好,不用怕低點沒買到、虧損太多來不及出場。

我的庫存介面,損益、總投資金額、各檔佔的比例等資訊都有:

總結

元大基金先生真的是很不錯的投資 App,ETF 與基金資料超豐富且齊全,還內建超好用的比較功能,不用花太多時間就能選出最適合自己的標的,而且還整合買賣、定期定額、查詢配息等功能,也就是說尋找投資標的、買賣、一直到庫存相關,這 App 都能滿足。

為了慶祝上架,元大基金先生也推出早鳥優惠一整年活動:

  • 即日起至 12 月底,只要在 12/31 前下載 + 註冊會員並登入 App,即可享 2022 全年透過「元大基金先生」App 定期定額買基金終身免手續費優惠資格!

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