兆豐銀遭美重罰57億案 金管會不排除約談蔡友才

中國時報【魏喬怡、朱漢崙╱台北報導】 兆豐銀行紐約分行遭美國重罰57億元，金管會副主委桂先農昨（22）日晚間親上火線，對四大疑點釋疑，而針對外界質疑該案與兆豐金控前董事長蔡友才有關。桂先農說，若蔡友才有應該要負的責任，「金管會不排除他也要負責」，但會先根據事實處理，且若有必要，金管會不排除邀請蔡友才說明。至於涉及洗錢的部分，桂先農表示，這部分已屬檢察官職權，還待檢調釐清。 寫信給美DFS已讀不回 此外，外界質疑金管會為何事前未金檢？獲悉該案後也沒有任何動作，桂先農則說，5月18日檢查報告並沒有提及會遭重罰，直到8月1日兆豐銀總經理吳漢卿口頭報告後，金管會才知道會有高額罰款。桂先農強調，金管會得知兆豐可能被處高額罰金後，第一時間就寫信給DFS，表明金管會已要求兆豐總行協助紐約分行全力改善，但「DFS至今都沒回信，可能8月19日DFS的新聞稿就算回應了。」 金檢部分，金管會指出，金管會從103年就加強金檢，但對於海外分行的金檢因受限預算，主要是透過總行對分支機構的管理，看管理制度是否健全，一年金管會平均檢查四家海外分行。 桂先農說，目前金檢局總共300人，但國銀海外據點有450個、國內有38家銀行、16家金控加信合社與郵局、農漁會共有6,000個據點，因此內稽內控還是要靠各銀行的「內控三防線」把關。 退匯未依洗錢防制處理 至於兆豐說是因台美文化認知不同，桂先農反駁，兆豐銀紐約分行對巴拿馬分行的退匯竟然沒有依照洗錢防制處理，並不合規，「這在台灣也要申報」，和台美文化或認知毫無關係。 此次兆豐遭重罰，讓外界質疑財政部、金管會為何後知後覺，兆豐銀是否知情不報？桂先農指出，就通報程序來說，兆豐銀並無違規，美方是在2015年1∼3月間對兆豐紐約分行進行金融檢查，並於今年2月9日把檢查報告函送給兆豐銀總行，兆豐銀收到檢查報告後於3月24日函覆改善計畫，並在5月18日把美方檢查報告翻成中文後報給金管會，並無延遲回報。 對於此案衍生的後續效應，存保董事長雷仲達昨在「金融科技與資訊安全座談會」會後指出，就過去經驗來看，美國除了各州有金融監理機關，聯邦政府也有金融監理機關，也有可能開罰、且罰更重，而且美國的罰款通常是「無上限」。 雷仲達認為，兆豐銀行紐約分行遭DFS重罰的主因包含態度、文件未翻譯成英文及風控長為兼任等三大部分，至於罰多罰少，是屬於行政裁量的部分，態度對DFS在罰款上有很大的影響，「該認錯就要認錯，應該表達出盡快改善的態度。」 聯邦政府可能加碼再罰 根據過去經驗，州級主管機關懲處後，聯邦級主管機關也會開罰，且開罰的規模不會比州級更低，未來兆豐銀行恐再度吞下超過1.8億美元的罰單，若不繳交的話，可能會被撤照。