克服人性 避開追高殺低窘境

洪凱音/台北報導
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不論小資族或三明治族,第一銀行副總施瑪莉表示,投資人最難克服的是「人性的貪婪與恐懼」,總是買在高點,賣在低點,陷入追高殺低的窘境,讓辛苦存的血汗錢全部血本無歸。

施瑪莉表示,唯有透過定期定額、智能理財,既不用辛苦篩選投資標的,智能理財平台少了人性,反而以「最理性」的方式完成投資組合,當克服人性弱點後,投資變得更容易,人生各階段目標也能輕鬆達成。

小資族另一個投資迷思,施瑪莉指出,就是以「薪水太低、沒錢投資」當藉口,其實只要肯省下一杯飲料錢,小錢累計下來也能成為第一桶金。

施瑪莉建議,小資族不妨先從省飲料錢開始,每月存3000元就能理財,以「e-First智能理財」進行紀律投資為例,3至5年累績10至20萬元是合理達成的目標;隨著收入增加,投資金額可以再墊高。

機智投顧總經理李哲宏表示,AI大數據演運法日益精進,不僅能展現過去績效,還有預測未來的能力,進而對不同屬性的投資人給予投資組合、投資標的建議。

以年輕的理財小白為例,理財計畫容易眼高手低,李哲宏表示,AI智能理財可以透過系統設定投資目的,分析出「達成率」的運算結果,假設理財運算結果「達成率」僅60%,小資族不妨可以降低理財目標,或者提高每月投資金額,目的是幫助投資人認清事實、調整步伐。