【全文】國恥!電信犯罪再進化 詐騙祖師爺引外國人來台集訓

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以打詐聞名的台中地檢署,日前逮捕號稱電信詐騙祖師爺級人物朱志偉,發現他不再外銷技術到國外,而是充當種子教官,將機房等大本營設在台灣,跨境吸收外國人來台受訓,並指導外籍人士打電話回母國詐騙,讓台灣的形象再度受損。

更讓國人難堪的是,詐騙集團甚至把腦筋動到新南向國家,利用政府給簽證的方便,從東南亞國家引進成員受訓,詐騙手法一再更新,已淪為新國恥。

電信詐騙再進化,讓台灣的形象嚴重受損!台中地檢署日前破獲一起電信詐騙案,被害人罕見的竟是一位日本人。日本警方接獲報案後,循線逮捕協助盜領的日籍車手,再查出主嫌是在台灣有電信詐騙祖師爺之稱的朱志偉。檢警獲報前往朱志偉的住處搜捕,赫然發現他住的是台中市頂級豪宅,連機房也設在台中市政府對面的「上城」大樓。

台日聯手組成的跨境詐騙集團,在台中市政府正對面的上城豪宅設置機房,一舉遭檢警破獲。
台日聯手組成的跨境詐騙集團,在台中市政府正對面的上城豪宅設置機房,一舉遭檢警破獲。

避免重判 吐錢償還

離譜的是,朱在機房的浴缸儲水備用,目的不是為了泡澡,而是用來規避查緝滅證,集團成員一見檢警破門搜索,就把iPad等詐騙工具丟入浴缸泡水,未料iPad裡的資料卻沒毀壞,檢警解讀後發現,朱志偉以網路電話詐騙,3個月已得手上千萬元。

檢警還查出朱志偉從2005年便開始詐騙,有多項詐欺前科,之前都把技術輸出國外,到其他國家設機房詐騙,行騙蹤跡遍及中國、西班牙、越南以及菲律賓等地,這次卻突然改變手法,轉型吸收外國人來台受訓,再詐騙這些人的母國,成為各國治安機關頭痛的人物。

  • 朱志偉被警方押解到銀行提領名下存款,準備還給日籍被害人。(讀
    朱志偉被警方押解到銀行提領名下存款,準備還給日籍被害人。(讀
  • 辦案人員衝入苗栗詐騙機房,發現屋內白板上用泰文寫滿教戰守則,教導如何誘騙民眾上當。(翻攝畫面)
    辦案人員衝入苗栗詐騙機房,發現屋內白板上用泰文寫滿教戰守則,教導如何誘騙民眾上當。(翻攝畫面)
  • 詐騙首腦為激勵同夥,竟用泰文寫下「這是我們的family,工作=錢錢錢、加油!為了錢,要掌握好機會。」(翻攝畫面)
    詐騙首腦為激勵同夥,竟用泰文寫下「這是我們的family,工作=錢錢錢、加油!為了錢,要掌握好機會。」(翻攝畫面)

為了強化打詐的決心,蔡政府去年修法將電信詐騙犯視為組織犯罪,刑度最高可重判10年,還可併罰1億元,日前也有重判10年的案例,就是希望藉重懲杜絕詐騙集團囂張的氣焰。朱志偉到案後為了避免遭重判,已同意吐出300萬元賠償被害人。

警方押著朱志偉前往銀行領錢,他一口氣將名下帳戶的錢全都領出,換成日圓,日本被害人愛子(化名)也來台製作筆錄,但深怕銀行轉匯程序又出問題,不但要求現場點鈔,最後還捧著鈔票回日本,中檢在台、日二國沒有司法互助的情況下,透過調解程序讓被害人拿回部分被騙的款項,不但創下司法先例,也即時瓦解詐騙集團,避免更多人上當。

檢警調查,朱志偉勾結日本黑道,由「住吉會」、「山口組」成員出資,在台中市西屯區成立詐騙機房,再接應日籍共犯來台扮演日本「三井住友銀行」、「警官」及「檢察官」等角色,朱則擔任種子教官,並協助日籍共犯的起居飲食管理。

詐術升級 惡名遠播

經過朱志偉「調教」,日本詐騙成員騙術再升級,丟掉以往假扮兒子致電父母的伎倆,劈頭就慌張地說「是我是我」,謊稱自己遭遇事故,急需錢財救急,進化改扮成警官,沒多久就騙到一名補習班業者愛子,讓她誤以為帳戶涉及洗錢不法,將名下5,830萬日圓(新台幣約1,600萬元)全都提領交給車手。

  • 日籍被害人愛子在檢警及銀行人員陪同下,逐一清點詐騙主嫌償還她的部分款項。(翻攝畫面)
    日籍被害人愛子在檢警及銀行人員陪同下,逐一清點詐騙主嫌償還她的部分款項。(翻攝畫面)
  • 日籍被害人愛子離台前,親筆寫下感謝信,表達對台灣檢察官及警方的謝意。(翻攝畫面)
    日籍被害人愛子離台前,親筆寫下感謝信,表達對台灣檢察官及警方的謝意。(翻攝畫面)
  • 日籍被害人愛子遭騙約新台幣1600萬元,僅能取回約300萬元。(讀者提供)
    日籍被害人愛子遭騙約新台幣1600萬元,僅能取回約300萬元。(讀者提供)

日本警方循線逮捕車手後發現主嫌是台灣人,隨即通報我方,詐騙王國的惡名遠播,讓辦案人員十分痛恨,經深入追查,發現不僅日本犯罪集團來台取經,台灣的詐騙集團也把腦筋動到新南向政策的國家,利用政府給東南亞國家簽證的方便,從泰國引進大批成員來台受訓,再詐騙泰國民眾的案例,手法不斷推陳出新,已淪為新國恥,還可能危及新南向政策的美意。

台嫌訓練 互比業績

根據台中檢調追查,一對泰國籍情侶日前以觀光名義,招募同鄉來台參與跨境詐騙泰國民眾,還依任務分工編組,扮演一線、二線及三線話機手的角色,分別假冒泰國清邁防制毒品辦公室、泰國郵政局、警察、檢察官或金融監理人員等身分,透過網路電話,向不特定的泰國民眾詐騙,佯稱被害人身分遭冒用涉嫌犯罪為由,要求將款項匯入指定帳戶。

讓人傻眼的是,詐騙集團在台中市區透天厝成立訓練所,一樓則以茶行掩人耳目,成員全都集中在二、三樓住宿,不得任意出入,訓練所還掛著教學白板記載:「我的老師、Mam老師,漂亮可愛,這是我們的family,工作=錢錢錢、加油!為了錢。要掌握好機會…」等。此外,詐騙集團成員還會和其他同夥比業績,在臉書留言:「我一定給台灣人看,你等著瞧,你和我再比一次。」

  • 從泰國來台的詐騙集團成員行動受到限制,閒暇時只能窩在房間內打牌聊天,被逮時圍坐在床,不發一語。(翻攝畫面)
    從泰國來台的詐騙集團成員行動受到限制,閒暇時只能窩在房間內打牌聊天,被逮時圍坐在床,不發一語。(翻攝畫面)
  • 詐騙集團成員被編上代號,業績全被寫在白板上,僅能分得詐騙金額的3%當作獎金,其餘均歸首腦朋分。(翻攝畫面)
    詐騙集團成員被編上代號,業績全被寫在白板上,僅能分得詐騙金額的3%當作獎金,其餘均歸首腦朋分。(翻攝畫面)
  • 台、泰聯手的跨境詐諞集團,竟在台中市區成立訓練所,一樓還刻意開設茶行掩護。(翻攝畫面)
    台、泰聯手的跨境詐諞集團,竟在台中市區成立訓練所,一樓還刻意開設茶行掩護。(翻攝畫面)

檢調還搜出詐騙集團的教戰手冊,由台灣主嫌傳授,精通泰語的台籍嫌犯不但擔任講師教導詐騙話術,還由台籍舍監協助管理三餐及起居,等訓練完成後,再由台籍共犯將詐騙成員載到苗栗頭份的機房打電話回泰國詐騙,估計共詐得近百萬元。

台中地檢署除了連破二起跨境詐騙案,去年5月也查獲中國領隊詐辦團員易付卡案,全案起於中檢負責打詐的主任檢察官林彥良,接到「猜猜我是誰」的詐騙電話,林不動聲色,哄騙對方,虛應是他表哥後,詐騙集團誤為對方已上鈎,還要林姓檢座記下電話,一週後,詐騙集團來電急著要借錢,並提供匯款帳號,檢方查出發話的易付卡是來台旅遊的陸客申辦,全力追查共犯。

誘騙陸客 私辦門號

檢方發現,易付卡來源竟是曾販售幼兒教具的台灣主嫌陳良誌等人,在南投中台禪寺等風景區以「賺外快、月入十萬」宣傳單廣發給中國領隊,由領隊以辦理行李升級為由,誆騙陸客交出護照等雙證件,再由陳嫌等人向特定門市辦理門號,每辦一個門號,領隊可分得新台幣100元,陳男等人再將易付卡轉賣給詐騙集團,每張卡片瞬間漲價到1,700元,獲利驚人。

辦案人員指出,由於每位陸客可向每家電信業者申辦5張易付卡,加上3G及4G業務不同,陸客來台旅遊每人最多可申辦達40張易付卡,即使離台後卡片繼續儲值依舊可使用,導致詐騙門號一堆,形成防詐的一大漏洞。

  • 台籍電信詐欺犯在海外遭荷槍彈的軍警人員逮捕,為了是否送回台灣受審,經常和中國上演搶人大戰。
    台籍電信詐欺犯在海外遭荷槍彈的軍警人員逮捕,為了是否送回台灣受審,經常和中國上演搶人大戰。
  • 檢警調打詐不遺餘力,透過司法互助,從海外押回大批詐騙集團成員回台受審。
    檢警調打詐不遺餘力,透過司法互助,從海外押回大批詐騙集團成員回台受審。

為此,法務部與國家通訊傳播委員會(NCC)協商如何解決,NCC一度以無法源依據為由,未積極處理,直到此案爆發,才在今年通令電信業者配合,改為每位陸客來台只能申請一張易付卡,離台後不論是否儲值,通話功能將失效,陸客卡詐騙歪風才逐漸平息。

不過,檢警打詐並未就此鬆手,持續針對過往大陸領隊替團員申辦門號進行清查,估計從去年9月至今,詐騙集團循此管道已申辦上萬個門號,靠著詐騙獲利數千萬元,檢警至今已逮到5位來自中國山東的領隊涉案,目前仍收押中,嚇得山東旅遊業盛傳,要曾幫團員在台代辦易付卡的領隊切勿來台,以免捲入詐騙案遭逮。

強制工作 導正惰性

為了洗刷詐騙王國的惡名,總統蔡英文近來雷厲風行打詐,不但將反詐騙列為治安重點項目,更透過修法將詐欺刑度從5年以下,拉高到1年以上、7年以下有期徒刑,去年再下重手,將電信詐騙犯改依刑度更重的組織犯罪論處。

詐騙集團主嫌或車手頭最重可處10年徒刑、併科1億元以下罰金,至於機房成員、車手也可處5年以下徒刑、併科1,000萬元以下罰金,入監執行前還可強制工作3年,若再加上一罪一罰,刑度絕對不輸中國,日前台中高分院審理一起台灣嫌犯赴印尼架設機房的跨國詐騙案,主嫌一審原本輕判3年,修法後,二審法官不但痛斥被告所為是國恥,還改判他10年有期徒刑。

  • 詐騙集團將犯罪所得用來購買進口名車,全被檢方查扣沒收。
    詐騙集團將犯罪所得用來購買進口名車,全被檢方查扣沒收。
  • 台中地檢署在檢察長張宏謀帶領下,屢破大案,尤其是打詐績效高居全國第一,成為其他司法機關學習的好榜樣。(翻攝臺中地方檢察署臉書)
    台中地檢署在檢察長張宏謀帶領下,屢破大案,尤其是打詐績效高居全國第一,成為其他司法機關學習的好榜樣。(翻攝臺中地方檢察署臉書)

除了刑度加重,各級法院在2016年宣告沒收詐騙集團不法所得達22億餘元,此外,遭認定因懶惰成習而犯罪的宣告強制工作,形同除了刑期外,還要再入監接受另項生活技能訓練,近來也成為詐騙集團最害怕的殺手鐧,足以有效遏止詐騙風氣。

本刊調查,台中地院今年1月26日審理一起電信詐騙案,將曾姓等車手各判5年到2年6個月不等有期徒刑,另須強制工作3年。緊接著3月12日,士林地院也將另件詐騙案的黃姓車手判刑2年、強制工作3年。4月28日,桃園地院則把葉姓及趙姓車手分別判刑4年2個月、2年有期徒刑,且須強制工作3年。

提高刑度 重懲罪犯

詐騙集團分工細膩,懂得製造斷點,除了幕後金主、指揮首腦,底下還有機房、車手、帳房、人頭帳戶等,幾乎全都獨立運作,彼此不相往來,甚至分散在海內外,難以徹底瓦解,被逮的多是外圍車手。

總統蔡英文宣示打擊詐騙,不但要求警政署將反詐列為治安重點項目,並修法重懲電信詐欺犯。
總統蔡英文宣示打擊詐騙,不但要求警政署將反詐列為治安重點項目,並修法重懲電信詐欺犯。

由於車手年紀多在二十歲出頭,有些還是大學生或初犯,因此有些法官對於年輕人較為寬容,不過,蔡政府大力推動《組織犯罪條例》修正案通過,一旦被法院認定是詐欺集團成員,除了刑度加重、一罪一罰,法官還可宣告強制工作,無疑讓刑度更為嚴重,讓詐騙集團聞風喪膽。

台灣詐騙集團惡名遠播,在各國設置詐騙據點,根據法務部統計,從2011年至2016年10月為止,有49,000人涉及電信詐欺遭起訴,最後僅有34,000人遭判刑定讞,且其中約29,000人,即85%的被告獲判拘役或6個月以下、三千多人被判1至3年刑期,被判5年以上的只有8人。

如今蔡英文總統誓言打擊詐騙集團,除了修法重懲,還實施「斬手專案」瓦解車手集團,這2年更破獲上百個詐騙電信機房,詐欺犯將面對更重刑責,難以再逍遙法外。

常見詐騙手法

行動電話簡訊:利用電腦傳送「中轎車」、「中大獎」簡訊,讓接收者誤以為中獎,詐騙集團要求民眾先提供稅金,以保有中獎之禮品。

網路購物:網路刊登極低廉的商品,誘使民眾匯款,再以劣品充數,交易完成後即避不見面。

金光黨:以2、3人一組,向被害人謊稱某人為傻瓜,身懷鉅款,利用人性貪小便宜弱點,激起貪念,事後偷調包詐財。

網路交友:利用美照在網路聊天室交友,假藉各種理由借錢,款項到手後就不知去向。

金融卡轉帳:假藉購物、退費等理由,利用民眾不懂轉帳程序,要求依指示操作,將被害人存款轉出。

5大撇步 如何防詐騙

  • 勿隨便提供個人基本資料予他人(如身分證字號、帳號、卡號及密碼)

  • 勿聽從別人指示去操作提款機

  • 不理會來路不明的電話或簡訊

  • 勿聽從陌生人電話指示,可撥打警政署防詐騙專線165查證

  • 妥善保管個資,以防資料外洩


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