再爆理專挪用客戶款項 金管會開出千萬元罰單

記者 張家嘯 報導

理專不當挪用客戶款項案件頻傳,又有銀行吞下高額罰單。金管會今(27)日針對中國信託前理專挪用客戶款項、推介客戶短期間進行多筆交易,以及代客戶辦理網路銀行交易所涉缺失等,對銀行祭出1,000萬元的罰鍰。

此案是發生在中國信託台南分行,前劉姓理專在2016年1月至2022年7月間,私下保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼,並代其到ATM領現、代為處理網路銀行轉帳後挪用款項,且與客戶私下資金往來,並推薦客戶短期間進行多筆交易,或代為辦理網路銀行交易出現損失。

金管會表示,前劉姓理專違規行為時間約6年6個月,受影響客戶3人,其中還包括1名高齡客戶,遭理專挪用的款項及損失金額合計約4,381萬元,顯示該行就洗錢防制之存款帳戶或交易監控涉有缺失,且未完善建立及未確實執行內部控管制度。

金管會認為,從此案發現,中國信託對客戶異常交易監控範圍,僅為個金客戶,未納入法金客戶,導致未能藉由相關報表即時察覺法金客戶帳戶之異常交易行為,也未就高齡客戶密集透過ATM方式交易的風險態樣納入監控,明顯有不足之處。

中國信託雖已經依照銀行公會要求的原則,訂定對理專的控管機制,但涉案的前劉姓理專輪調至他行後,未能妥適調整其負責客戶,還能保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼等情事,顯示未能確實執行所定理專相關控管機制。對於金管會的懲處,中國信託今晚回應,已採取相關改善措施並確實執行中。

此外,根據統計,從2017年到2022年,銀行發生挪用客戶款項或與客戶間有異常資金往來案件共29件,最後被金管會裁罰24件,合計罰鍰金額2億200萬元,包括公股行庫的臺銀、彰銀、華南都出現類似不法情事。

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