刑事局與兆豐銀行合作反詐騙 加強信貸流程風險控管

刑事局跟兆豐銀行合作加強信貸流程風險控管，提供詐騙犯罪情資及樣態給兆豐銀行，建立信貸防詐機制，申貸民眾可利用自動化系統比對詐騙情資，篩查詐騙風險。

根據警政署統計，2023年「假投資」詐騙案件的財損金額高達53.4億元，占整體詐騙財損的六成，並已連續三年成為詐欺財產損害第一名，這類詐騙常以「加入群組交流學習」和「專人到府取款」為誘餌，甚至冒用名人名義在社群媒體或通訊軟體中成立投資群組，廣發簡訊吸引民眾加入，誘使受害者下載偽冒的投資APP，最終導致財產損失。

刑事局為加強攔阻詐騙被害款項，建議兆豐銀行除了自動化系統比對，也請銀行在電話照會階段主動關懷客戶，提醒投資可能存在的風險，藉此提升民眾的警覺性，可提高風險防控能力。

刑事局表示，此次和兆豐銀行的合作可帶來龐大的正面效益，呼籲民眾進行任何投資前，應透過官方途徑核實投資平台的合法性，避免輕信網絡上的虛假資訊，尤其應警惕那些聲稱有「高獲利機會」或「低投資風險」的投資資訊。

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