加密貨幣危機還沒爆完!Genesis最快本週聲請破產,發生什麼事?一文看懂

2023年1月19日更新



根據《彭博社》最新報導,全球最大加密貨幣借貸商Genesis,做快會在本週做好聲請破產的準備。

Genesis是加密貨幣創投DCG旗下的一間子公司,在交易所FTX於去年破產後,Genesis爆發了擠兌潮,在去年11月凍結所有客戶帳戶,暫停所有贖回資金的申請,過去Genesis就曾表示,如果無法順利募集到足夠資金,可能會走向破產。

據報導,DCG一直在跟債權人秘密談判,不過目前都還沒能達成協議,協商仍在進行中。FTX垮台後,引發一連串的連鎖效應,加密借貸平台BlockFi、美國最大上市加密貨幣礦業公司 Core Scientific都已陸續聲請破產,若Genesis於本周宣布破產,將成為幣圈最新的陣亡者。

以下為2023年1月12日原文報導。

發生什麼事?

自2022年11月交易所FTX破產後,全球最大加密貨幣借貸商Genesis Global Trading(以下簡稱Genesis)隨即宣布,暫停所有貸款贖回和新貸款放款。

Genesis無力償還從交易所Gemini借入高達9億的款項,連帶嚴重影響Gemini交易所對於其計息產品「Earn」用戶的償付能力。

Genesis的母公司加密貨幣創投DCG與Gemini雙方管理層,在社群軟體上爆發口水戰,互指對方不適任,應引咎辭職,市場都很擔心,這起事件恐引發幣圈下一個「暴雷危機」,這起事件的來龍去脈究竟為何?本文帶你一次看懂。

DCG、Gemini、Genesis分之間的關係是什麼?

在正式進入新聞之前,先介紹三位新聞主角之間的關係:

雙子星交易所(Gemini)

Gemini交易所由Cameron、Tyler Winklevoss 雙胞胎兄弟成立,他們同時也是在電影《社群網站》中,與Facebook 創辦人Mark Zuckerberg對簿公堂的雙胞胎兄弟。

加密貨幣借貸商Genesis

Genesis是一家加密貨幣借貸商,母公司為DCG(Digital Currency Group)。

加密貨幣創投DCG

投資眾多加密貨幣公司,旗下直接管理的公司,包括:加密貨幣借貸商Genesis、負責發行比特幣信託基金GBTC的加密貨幣信託公司Grayscale,以及幣圈最大的媒體之一的Coindesk。

三者原本的業務關係為,Gemini計息產品「Earn」和Genesis合作,從用戶端搜集資金後,借給Genesis,提供後者放貸給其他大型的加密貨幣機構,並從Genesis賺取借款利息,再將這筆錢用8%的利率,回饋給Gemini「Earn」的存戶。

可將這一系列操作,分為三大部分:

  1. 用戶放貸給交易所Gemini

  2. Gemini平台再放貸給加密貨幣借貸商Genesis

  3. 加密貨幣借貸商Genesis再放貸給其他大型的加密貨幣機構

若處於終端的大型加密貨幣機構出事,將連帶影響上游的Gemini平台、以及用戶。

危機是如何發生的?

不幸的是,終端的大型加密貨幣機構在2022年紛紛出事。

跟Genesis借了鉅額款項的單位,包含2022年因穩定幣Terra UST暴雷,槓桿投資部位嚴重損失,而不得不於2022年7月宣布破產的三箭資本。

三箭資本的破產宣告讓其最大債權人Genesis損失約12億美元的資金,母公司DCG為了避免Genesis破產,緊急借了9億美金救場,暫時緩解了Genesis緊張的資金情勢,但此時市場已經開始懷疑Genesis的償付能力。

隨後,11月交易所FTX的破產,對Genesis而言無疑是雪上加霜。Genesis對外宣布有1.75億美元的資金存放於FTX,受到極端市場情況影響,將暫停所有貸款贖回和新貸款放款。

作為最上游債主的Gemini「Earn」用戶因此受到影響,Gemini無法從Genesis取回借出的款項、也因此無法歸還資金給用戶,因此也在Gemini平台上暫停用戶提款。

一次看懂Gemini、DCG管理層爆發社群口水戰

Gemini暫停提款引發了用戶的憤怒,表示將走法律途徑取回自己的資產。用戶群紛紛劍指交易所Gemini創辦人Cameron Winklevoss,龐大的壓力使得Winklevoss不得不公開喊話。

1月2日,Gemini創辦人Cameron Winklevoss在推特上,向DCG創辦人Barry Silbert發送公開信,宣布他代表Gemini Earn產品超過34萬名的用戶,向DCG求償其子公司Genesis欠款9億美元。

信中提到,Gemini曾於12月兩度試圖協商,但都沒有得到回應,指責Barry Silbert使用「惡意拖延戰術」,並指責DCG欠款其子公司Genesis 16.75億美元,而這些錢大多屬於Gemini Earn用戶,並要求他在1月8日前承諾解決問題。隨後,Barry Silbert回覆此公開信,並否認向Genesis借款、也從未拖欠給Genesis的利息。

延伸閱讀:Genesis傳破產,比特幣跌到2年新低!加密貨幣經紀商向幣安、私募巨頭Apollo籌錢

1月10日,Gemini創辦人Cameron Winklevoss再度發表公開信,這次矛頭對準Barry Silbert ,要求DCG管理層罷免執行長Barry Silbert,並砲轟Barry Silbert 和Genesis在對外陳述及借貸帳目上涉嫌造假,並在這整起事件上證明了自己的不適任。

對此,DCG集團也於隔日回應:「Cameron看起來絕望又沒建設性的公關操作,不過是想要轉移用戶加諸其身上的不滿情緒。Cameron全權負責Gemini Earn的營運和行銷計畫,並應全權對其用戶負責。」

DCG同時也表示會對這些不實指控、惡意誹謗保留法律追訴權。並會持續地與Genesis和其債權人進行有意義的對話,期望能找出所有關係人都能滿意的解決方案。

關於Barry Silbert和Cameron Winklevoss在社群上的口水戰,Genesis發言人則表示對於Gemini使用公關操作、而非理性地私下協商感到非常失望。強調Genesis絕對沒有惡意拖延,只是目前需要更多時間籌資,也承諾會盡快的找到對所有關係人滿意的解決方案。

在一週的唇槍舌戰後,DCG執行長Barry Silbert在推特發表了致投資人公開信,信中表示因應公司財務狀況,公司已著手進行裁員、並於1月6日宣布關閉旗下的財富管理子公司HQ Digital。

資料來源: BloombergCoindesk

核稿編輯:高敬原、錢玉紘

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