北檢聯手中信 優化詐騙預警偵測機制

中國信託商業銀行科技防詐有成，2023年新增警示帳戶數較2022年減少近25％，今年前4月亦較去年同期減少近6％。被譽為「天下第一檢」之臺北地檢署看好中國信託銀行科技阻詐實力，8日與中信銀行簽署「雷霆專案」合作備忘錄，金檢聯手優化詐騙預警偵測機制，極具指標性意義。

臺北地檢署檢察長鄭銘謙表示，公私協力始可有效阻詐，樂見中信銀行善盡企業社會責任，運用科技分析檢察機關掌握之人頭帳戶帳號，找出潛在異常帳戶，從源頭防堵詐騙。

「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式假臺北地檢署舉行，臺北地檢署檢察長鄭銘謙、行政院洗錢防制辦公室執行秘書蘇佩鈺、臺灣高等檢察署查緝詐欺及資通犯罪督導中心執行秘書卓俊忠、中信銀行總經理楊銘祥、中國信託金控法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩皆出席見證。

楊銘祥說明，中信銀行致力發展智能防詐，運用人工智慧（AI）技術與大數據資料分析能力，識別異常交易行為，去年新增警示帳戶數大幅減少，防詐成效顯著。

「雷霆專案」將由臺北地檢署提供去識別化之人頭帳戶帳號名單，運用中信銀行提供之數位科技，發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，提早預警詐欺犯罪，從源頭阻斷詐騙金流。搭配中信銀行現有「神盾聯防機制」，分行服務人員以「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」至與警方合作「聯防懲詐」，精進第一線阻詐成效。

中信銀行積極配合政府打擊詐騙，去年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7,300台中國信託ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中國信託ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制，每月均有車手落網。