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台打造亞洲資產管理中心 10年後會成什麼樣？
金管會宣布5大計畫，包括壯大資產管理計畫擬設金融特區、促進財富管理、推動家族辦公室、擴大投資台灣壯大資本市場並與國際合作等，要將台灣打造成亞洲資產管理中心。不過，外界也好奇，台灣打造亞洲資產管理中心，10年後是什麼樣？是像新加坡，或是過去的香港，台灣又會往何種方向邁進？
新加坡資產管理規模超車香港 成亞洲最大金融中心
根據新加坡與香港最新公布的2023年數據，新加坡的資產管理規模(Asset under Management)達到40,940億美元，第一次超過香港的39,930億美元，成為亞洲最大金融中心，顯示亞洲資金大量移往新加坡。
時間再往前看，2017年，新加坡的資產管理規模只有24,380億美元，香港為31,060億美元，但僅僅6年的時間，新加坡就超車香港，當然香港近幾年，因為政治因素干擾，外資撤出，但大家也想問，新加坡到底有什麼魅力，可以讓從香港移出的資金，轉往新加坡？
賴清德總統大選時宣布要打造台灣成為「亞洲資產管理中心」，7月中行政院經濟發展委員會第一次會議就將此列為3大決議之一，行政院長卓榮泰也承諾未來政府金融發展政策將以此構想推進。金管會也隨之提出落實5大計畫，包括擴大國內外機構與創投PE的資產管理與投資規模，推動家族辦公室與私人銀行業務，擴大OBU等國際金融業務機構的財務管理業務，以及研議成立金融特區可行性。
台商在亞洲資金逼近3千億 9成不在台灣金融體系
玉山金控董事長黃男州指出，台商在亞洲的資金，根據金融業預估，大約有2500億到3000億美元，但卻有9成不在台灣金融體系，可能存放在瑞銀(UBS)，或是星展銀行(DBS)，甚至是滙豐銀行(HSBC)。
黃男州也指出，台灣想要打造亞洲資產管理中心，可以先反思幾個問題。一是如何將台商的資金吸引至台灣的金融機構管理。另外，台灣國內保險公司資產規模達到新台幣36兆，卻有23兆到國外買債券，台灣能否提供更好的金融商品吸引保險資金留下？再來，台灣的公共建設，是否可以成為某種投資的商品？另外，除了台灣的金融機構，台灣如何吸引國際型的資產管理公司來台灣設點，且不只是推廣產品，而是金融研發。另外，過往受到法規限制，台灣有錢人總喜歡到海外信託，未來是否可能改變？黃男州說：『(原音)最有錢的家族，當他在做家族資產的管理的時候，他最重要的依據就是信託，也就是說我用信託來管，當然我們都知道，像王永慶先生，是不是有一大部分的錢跑到海外去做信託，或是某某某一大塊錢，我們常問，為什麼不在國內做信託? 以前我們常在講的王朝信託，就是說雖然我兒子女兒都在，可是我想傳給我的孫子，可是我孫子還沒有出生，那我可以設嗎 ?現在就變成，如果你這個生命體還不存在，你就不可以，這台灣的法律規定啊。』
全球最富國家排名台灣排第5 外銀深耕台灣高階財管
滙豐(台灣)商業銀行財富管理暨個人金融事業處負責人游天立指出，根據安聯集團發布的「2023年安聯全球財富報告」，台灣在全球最富有國家排名中，名列第五，2022年底每位台灣人平均擁有的淨資產約新台幣479萬元，創下歷史新高，在亞洲僅次於新加坡，台灣能做財富管理的資金，確實相當高，這也是滙豐集團領先台灣國內其他外資銀行，向金管會申請「財管2.0」，希望能夠服務更多高端資產的客戶。而匯豐也透過在香港以及新加坡私人銀行的經驗，具體提供金管會，並建議金管會相關法規調整，讓台灣能進一步朝向亞洲資產管理中心邁進。游天立說：『(原音)從香港、新加坡，到我們全球的資源，我們有非常多的資訊也好、服務也好、產品也好，提供給這些高端的客戶。所以我覺得台灣為什麼這次被納入，就是我們在集團當中台灣在財富管理，也是一個非常重要的所謂的重點發展國家之一，所以我們持續會引進我們集團的資源，來服務這些高資產的客戶。』
打造亞洲資產管理中心 學者：台灣必須提供有利可圖條件
政治大學金融系兼任教授殷乃平指出，台灣曾經在1989年時提出要打造成國際金融中心，但多年來卻沒有見到成果。他強調，要吸引國際投資資金，就必須提供有利可圖的條件，目前台灣仍有很多地方不足，且需要做一些準備和改變，且不僅是金管會要規劃，中央銀行在外匯管制上，也都得做相關配合。殷乃平說：『(原音)如果你要能夠做到像過去的香港，或者是能夠做到像新加坡，現在的新加坡，我想我們的距離還是蠻大的。所以如果要走上這條路的話，需要先把馬路鋪平，把很多的人為的法規這些限制，甚至還有一些看法跟想法以及做法，都要做一些改變。』
現今國際金融環境，禿鷹、駭客環伺，殷乃平也認為，台灣是否有能力將金融池子變得更大更深，以容納衝擊和變化？他指出，就像日本在80年代後開放金融市場，但東京到現在為止，即便資金可以自由進出，仍然無法像新加坡或香港過往的榮景，因此台灣到底要打造成什麼樣的亞洲資產管理中心，主管機關必須要有藍圖。
根據主計總處最新預測，2024年超額儲蓄率上修至16.7%，超額儲蓄將高達新台幣4.21兆，是連續4年站穩3兆元後，今年將首度衝破4兆，為歷史新高，這也顯示台灣國內閒置資金相當多，也為台灣打造亞洲資產管理中心奠基。不過，大家也想問，10年後台灣打造的亞洲資產管理中心是什麼樣？是像新加坡，或是過去的香港，台灣又會往何種方向邁進？這些都得好好思考。
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